¿Qué es el trading y cómo hacer trading?

Actualizado: 23/07/2021, 13:11

Si estás interesado en sacar rendimiento a tus ahorros, es posible que te hayas encontrado con diversos métodos de inversión que pueden ayudarte. Sin duda, uno de los más populares es el trading.

Conforme han ido avanzando los años, y con ellos la tecnología, los métodos de inversión se han modificado. Esto ha permitido que el trading ganara popularidad con el paso del tiempo gracias a su accesibilidad para todo tipo de inversores. La amplia cantidad de información disponible, la posibilidad de copiar estrategias de inversión llevadas a cabo por otras personas y la sensación de inmediatez han hecho que esta forma de inversión gane muchos adeptos.

El trading no es más que comprar y vender activos (acciones, divisas, materias primas…)  que se negocian en el mercado financiero. El objetivo de esta compraventa es sacar beneficios al realizar operaciones acertadas.

Seguramente habrás leído que el trading es tan simple como comprar barato y vender caro para obtener un beneficio. Pero, evidentemente, no es tan sencillo.

Para conseguir rentabilidad con tus operaciones tienes que saber qué tipo de trading quieres hacer, en qué mercados o sobre qué activos, cómo analizar el mercado para saber si los precios irán al alza o a la baja, o qué plataforma de inversión o bróker te conviene según tu perfil de inversor.

Tanto si quieres aprender para introducirte en el mundo del trading, como si ya tienes experiencia, aquí podrás encontrar información actualizada sobre los mejores brókers para hacer trading y cómo contratarlos.

Mercados y productos financieros para hacer trading

Para poder empezar a invertir es necesario que sepas sobre qué productos o en qué mercados vas a centrar tu inversión. Si eres novato en este mundo será mejor que te centres en un tipo de producto y posteriormente vayas ampliando tu operativa.

A continuación podrás encontrar algunos de los productos financieros sobre los que podrás realizar operaciones:

      Forex

      Está formado por las divisas de diferentes países. Puedes basar tus operaciones en determinar si una moneda aumentará o disminuirá su valor respecto a otra teniendo en cuenta cómo les afectan los diferentes acontecimientos económicos o políticos.

      Trading forex
      Saber más sobre Forex

      Criptomonedas

      Monedas digitales que no existen de manera física. Cada una de las criptomonedas que existen ven su precio afectado por unas variables diferentes. Al operar con ellas puedes adquirir la criptomoneda en sí, o hacerlo mediante instrumentos como los CFD que te permitirán especular sobre si su precio aumentará o disminuirá permitiéndote obtener beneficios.

      Trading criptomonedas
      Saber más sobre criptomonedas

      Acciones

      Representan partes proporcionales del capital de una compañía. Las operaciones sobre acciones son interesantes porque te permiten obtener beneficios gracias a los buenos resultados de las empresas o la tendencia de la industria.

      Trading de acciones
      Saber más sobre acciones

      Materias primas

      Formado por algunos productos que pueden ser procesados y se utilizan en la producción o en la realización de actividades que afectan a las economías de los países. Pueden ser productos agrícolas (trigo, azúcar, soja…), metales preciosos (oro, plata, paladio…), metales básicos (aluminio, plomo, litio…), etc. Puede invertirse en ellas mediante futuros, ETF, CFD…

      Trading materias primas
      Saber más sobre materias primas

      ETF o fondo cotizado en bolsa

      Suele replicar a un índice de referencia y puede considerarse un híbrido entre los fondos de inversión y las acciones. Su similitud con los fondos se debe a los diversos valores que los componen, pero a la vez, una de sus características es que se negocian en la bolsa de valores igual que las acciones.

      Trading ETF
      Saber más sobre ETF

      Índice bursátil

      Formados por diversos activos financieros que tendrán un peso diferente y cuyas variaciones tendrán un impacto distinto sobre los cambios en el índice. Es mucho más volátil que la inversión en acciones debido al gran número de acontecimientos que pueden afectarles.

      Trading indices

      También podemos destacar los siguientes productos derivados por su importancia en el trading:

            CFD o contrato por diferencia

            Son contratos en los que no se intercambia el activo subyacente (acciones, índices…), sino que el inversor intercambia la diferencia entre el precio de compra y el de venta del activo subyacente en función de sus previsiones para la evolución del precio de dicho activo.

            Trading CFD
            Saber más sobre CFD

            Futuros

            Son contratos estandarizados que se realizan entre dos partes sobre un activo subyacente que se intercambiará en una fecha futura por un precio determinado. Existen futuros sobre índices, materias primas, bonos… Podrás hacer trading de futuros según tus expectativas (alcistas o bajistas) respecto al precio del subyacente.

            Trading futuros

            Opciones

            Su compra otorga un derecho al comprador y una obligación para el vendedor de compra o venta sobre un determinado activo subyacente que pueden ser acciones, materias primas, divisas…

            Trading opciones

            Los mejores brókers para hacer trading

            eToro

            eToro

            Fundación: 2007
            Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC, CNMV
            Oficinas: RU, Chipre, Australia, EE. UU.

            Ventajas

            • 0 % comisiones al comprar acciones
            • Sin comisiones o tarifas ocultas
            • Criptomonedas, Divisas, Acciones, Materias Primas
            • CopyPortfolios: sigue y copia estrategias
            • App sencilla e intuitiva

            Características

            Depósito mín.: 200 $
            Instrumentos ofrecidos: + 1000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 1 día trámite. 1-8 de ingreso (según forma de pago)

            Abrir cuenta
            Demo gratuita
            El 67% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor.

            Plus500

            Plus500

            Fundación: 2008
            Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
            Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

            Ventajas

            • 0 % comisiones en depósitos
            • Herramientas de análisis avanzadas
            • Cotizaciones gratis en tiempo real
            • Alertas sobre movimientos de precios
            • Atención al cliente 24 horas

            Características

            Depósito mín.: 100 €
            Instrumentos ofrecidos: + 2000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 1 - 2 días

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            72% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

            XTB

            xtb

            Fundación: 2002
            Regulado y registrado por: KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM…
            Oficinas: Reino Unido, España, Francia, República Checa, Portugal, Alemania…

            Ventajas

            • Comisión 0 € acciones y ETF
            • Invierte en Acciones, ETF, Divisas, Criptomonedas…
            • Formación para todos los niveles
            • Soluciones de trading con múltiples premios
            • Plataforma de inversión xStation

            Características

            Depósito mín.: sin depósito mínimo
            Instrumentos ofrecidos: + 4000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 2 días

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            73% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

            AvaTrade

            AVATRADE

            Fundación: 2006
            Regulado y registrado por: CySEC, ASIC, CNMV, FSC (Islas Vírgenes Británicas), FSA de Japón, Banco Central de Irlanda...
            Oficinas: Irlanda, Chipre, Polonia, Australia, Japón...

            Ventajas

            • Opera con Bitcoin, LiteCoin, Ripple...
            • 0 % comisiones
            • Sin tarifas ocultas
            • Opera criptomonedas frente a dinero fiduciario
            • Servicio 24 horas

            Características

            Depósito mín.: 100 €
            Criptos y pares ofrecidos: 20
            Apalancamiento: 1:2
            Retirar fondos: 1 - 2 días

            Abrir cuenta
            Demo gratuita
            El 71% de las cuentas de los inversores minoristas pierden capital cuando operan CFD con este proveedor.

            Tipos de trading

            Los diferentes estilos de trading no solo se caracterizan por los productos o activos sobre los que se opera, también se pueden diferenciar por las modalidades de trading que se utilizan. A continuación las verás ordenadas según el tiempo de duración de la operación: de menor a mayor.

            TIPO DE TRADINGDEFINICIÓNDURACIÓN
            ScalpingLas posiciones se abren y cierran en cuestión de minutos o segundos. Las ganancias que se obtienen en cada operación no son muy elevadas, pero se busca ir acumulándolas mediante la realización de múltiples operaciones a lo largo de la sesión.Segundos o minutos
            Day TradingOperaciones de compraventa dentro del mismo día. Su característica principal es que las posiciones no se dejan abiertas durante la noche. Su duración suele variar entre pocos minutos y algunas horas.Minutos u horas
            Swing TradingLas operaciones tienen una duración mayor que en los dos anteriores e intentan sacar beneficio gracias a las oscilaciones del mercado. Si el mercado presenta una gran volatilidad, habrá más oportunidades de abrir posiciones a los precios deseados.Horas, días, semanas
            Trading a largo plazoPuede durar desde varios meses hasta un año, o directamente no tener un periodo establecido. Se utiliza cuando se intentan captar las grandes tendencias del mercado. El inversor trata de averiguar si la tendencia es alcista o bajista y opera en consecuencia.Días, semanas, meses

            Antes de elegir tu estilo de trading debes tener en cuenta tus características o limitaciones a la hora de invertir. Cuanto más frecuentes sean tus operaciones, mayor suele ser el tiempo diario que debes dedicar a las operaciones y a estudiar el mercado.

            Tipo de órdenes en trading

            Para obtener la capacidad de controlar tus operaciones y minimizar tus riesgos, deberás buscar una plataforma de inversión que te proporcione una alta flexibilidad. Para ello deberás fijarte no solo en los productos en los que te permite invertir, sino también en los tipos de órdenes que ofrece.

            A continuación podrás ver algunas de las más destacadas:

            1. Orden de mercado: se compra o se vende de manera inmediata al precio de mercado. Debes tener en cuenta que el precio puede variar ligeramente mientras ejecutas la orden.

            1. Orden limitada: orden de compraventa que permite indicar un precio de entrada o de salida y que se ejecutará a dicho precio o a uno que sea favorable para el inversor. Suele utilizarse para evitar comprar a precios más caros o vender a precios más bajos de los deseados.

            1. Orden stop de entrada: se indica un precio determinado al que entrar y la acción se ejecutará automáticamente si se llega a ese precio. En ocasiones, además del precio tendrás que especificar el tiempo de validez de la orden.

            1. Orden stop loss: proporciona protección ante las pérdidas. La posición se cerrará cuando se llegue a un determinado precio a partir del cual al inversor ya no le interesa seguir con la posición abierta.

            1. Orden stop loss dinámico: actúa como una orden stop loss, pero si el mercado se mueve a favor del inversor el límite se mueve con el precio, ajustándose al nuevo nivel en caso de que el mercado vuelva a ir en contra del inversor.

            1. Orden take profit: se establece el precio al que se desea cerrar una operación para conseguir un beneficio. La operación se cerrará a un determinado precio para conseguir ganancias, podría considerarse la opción contraria a un stop loss.

            Ventajas del trading

            • Amplia variedad de productos financieros
            • Posibilidad de combinar diversas estrategias de inversión
            • Abrir posiciones en largo y corto (dependiendo del tipo de inversión que realices)
            • Costes bajos gracias a la amplia variedad de plataformas
            • Invertir con poco dinero propio gracias al apalancamiento

            • Información gratuita y accesible sobre los mercados
            • Algunas órdenes permiten limitar tus pérdidas

            Desventajas del trading

            • Precipitarse al invertir sin experiencia
            • Utilizar el apalancamiento de forma incorrecta
            • No calcular bien el dinero que puedes permitirte invertir

            • Si operas a muy corto plazo podrás aumentar tus posibilidades de pérdida
            • El miedo a la pérdida puede hacer que te desvíes de tu estrategia

            ¿El trading tiene algún riesgo?

            Todo tipo de inversión puede ser arriesgada, en cualquier mercado y bajo cualquier modalidad de inversión.

            Es evidente que algunos productos son más arriesgados que otros, pero exponerte a ellos normalmente suele darte una mayor rentabilidad. El único incentivo para realizar una operación arriesgada es que proporcione una rentabilidad mayor que otra más segura.

            Evidentemente, el trading conlleva algunos riesgos. Es muy difícil que un inversor solo consiga beneficios en todas sus operaciones, por lo tanto siempre tendrá el riesgo de la pérdida.

            Pero, además, se deben tener en cuenta otro tipo de riesgos como los que pueden darse por un apalancamiento excesivo.

            ¿Qué es el apalancamiento?

            La forma más sencilla de explicar el apalancamiento es indicar que se realiza una operación utilizando fondos propios y, además, un "préstamo" que nos permite incrementar la cantidad de dinero que se destina a la inversión.

            Su principal atractivo es que permite aumentar la rentabilidad si el mercado se mueve a favor de la operación realizada. Pero se debe tener en cuenta que esto también funciona a la inversa: las pérdidas serán mayores si la operación realizada no sale bien.

            Cómo gestionar el riesgo en tus operaciones

            Existen varios métodos para intentar controlar el riesgo al realizar tus operaciones de inversión.

            Si continuamos hablando del apalancamiento, será necesario que no se ponga en riesgo más dinero del que se puede perder. Es importante que se hagan los cálculos con anterioridad a la inversión para saber cuál es el límite máximo que debemos arriesgar. Al realizar operaciones apalancadas no se debe olvidar que los beneficios se multiplican, pero también las pérdidas.

            Debido a esto, existe el margen. El margen es un importe necesario para realizar operaciones apalancadas. El margen libre es aquel que el inversor tiene disponible para operar. Pero también hay una cantidad del margen que sirve como garantía ante las pérdidas. Si las pérdidas son demasiado elevadas se te pedirá que se añadan nuevos depósitos al margen, de no hacerlo y si las pérdidas siguen aumentando, el bróker podría cerrar algunas posiciones automáticamente.

            Otra forma de protegerte del riesgo es aplicar algunos de los tipos de órdenes anteriormente mencionadas como el stop loss o la orden take profit. De esta manera podrás limitar las pérdidas si el mercado se mueve en contra de tu posición (stop loss) o cerrar tu posición si tu inversión alcanza el precio establecido con anterioridad (take profit).

            Otra manera de gestionar el riesgo es aumentar la diversificación. Si quieres disminuir tu riesgo de una manera sencilla podrás invertir en diferentes activos, o puedes invertir sobre los mismos activos pero en diferentes países, también sería una buena estrategia dividir tus inversiones en varios sectores.

            Como ves, existen varios métodos para evitar perder la totalidad de tu dinero por una mala inversión. Estudia cuál se adapta más a tu perfil y protege tus ahorros desde el principio.

            ¿Cómo escoger el mejor bróker?

            La mejor plataforma de inversión o bróker dependerá del perfil de inversor y de las operaciones que se vayan a llevar a cabo. Si quieres saber en qué características debes fijarte para encontrar el mejor bróker, puedes consultar a continuación algunas de las más destacadas.

            • Productos y mercados financieros: ¿quieres operar con productos derivados? ¿Te interesa más invertir directamente en acciones? ¿Prefieres invertir en un fondo cotizado o centrarte en el Forex? Determina qué producto te interesa y comprueba si la plataforma lo ofrece antes de decidirte por una.

            • Coste: si lo que estás intentando es sacar el máximo rendimiento posible a tus ahorros, los costes de las operaciones o de mantenimiento de la cuenta pueden jugar en tu contra. Busca siempre aquella plataforma que te proporcione las mejores condiciones y te permita maximizar tus beneficios.

            • Operativa: deberás consultar el tipo de operaciones que te permite realizar, el tipo de cuenta que puedes abrir, el nivel de apalancamiento que acepta… de esta manera podrás contratar una plataforma que no ponga límites a tus posibilidades de inversión.

            • Herramientas de análisis: muchas plataformas ofrecen información y análisis fundamental y técnico. Además proporcionan consejos y datos de interés que  podrían ser de utilidad para los usuarios. También es importante que permita la visualización de gráficos y la posibilidad de consultar indicadores para realizar un buen análisis técnico.

            • Facilidad de uso: las herramientas anteriormente mencionadas deben ser intuitivas y fáciles de utilizar. También se deberá tener en cuenta que no siempre consultarás el estado de tus posiciones abiertas desde un ordenador, muchas veces podrás hacerlo desde tu móvil, por lo tanto es necesario que tenga una buena app y/o una versión móvil adecuada.

            • Fiabilidad: es necesario que antes de traspasar fondos a tu plataforma de inversión sepas si está regulada. Debe estar supervisada por el organismo regulador del país donde tenga su sede principal, aunque puede operar en diversos lugares. En España este organismo sería la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

            ¿Cómo abrir una cuenta en un bróker?

            Ahora que ya sabes en qué fijarte para elegir el mejor bróker, es hora de que pases a la acción abriendo una cuenta. A continuación te detallamos los pasos a seguir.

            Primero tendrás que visitar la página web del bróker. Allí verás que puedes seleccionar entre abrir una cuenta demo para ver cómo funciona o abrir una cuenta real para comenzar a operar.

            Después tendrás que rellenar tus datos personales y, si se te pide, también tendrás que escoger tus preferencias de inversión. Desde la aprobación de las nuevas normativas de los organismos reguladores, muchos suelen informar sobre el nivel de riesgo y pueden preguntarte sobre tu aversión a él y sobre tus conocimientos o experiencia en la inversión.

            A continuación tendrás que aceptar los términos legales y el resto de condiciones para contratar tu cuenta.

            Posteriormente se solicitarán los documentos necesarios para verificar tu identidad y residencia.

            Por último, debes realizar un depósito mediante transferencia bancaria o utilizando alguna plataforma de pago. Podrás comenzar a invertir una vez que el dinero esté en tu cuenta.

            Últimos consejos para invertir

            Si ya has decidido que vas a empezar a invertir debes tener en cuenta una serie de precauciones que te ayudarán a poder gestionar tu dinero durante un largo periodo de tiempo.

            • Determina tu estrategia: estudia las diferentes estrategias de inversión que pueden adaptarse a tu perfil. Es importante que establezcas una estrategia clara y te ciñas a ella siempre que sea posible.

            • Conoce tus objetivos: antes de invertir es conveniente que sepas cual va a ser el plazo o la rentabilidad que deseas para tu inversión. De esta manera evitarás mantener tus posiciones abiertas durante más tiempo del necesario y podrás abrir nuevas posiciones generando nuevas posibilidades de beneficio.

            • Estudia los productos: existen infinidad de productos financieros en los que podrás invertir. Debes tener en cuenta que algunos de ellos son muy complejos y podrían acabar devorando el capital invertido.

            • Diversifica: en productos, sectores, zonas geográficas… Si consigues estudiar el mercado para invertir en activos no correlacionados podrás diversificar aún más el riesgo.

            • Ten cautela: cuando empiezas a invertir, sobre todo si las cosas van bien, es fácil querer introducir más dinero en la cuenta. El dinero que utilices en tus inversiones no debe suponer la totalidad de tus ahorros y tampoco debe ser una cantidad de dinero que necesites para tu día a día o en el caso de que ocurra un imprevisto.

            En conclusión

            El mundo del trading es apasionante e interesante, pero es necesario contar con una base sólida de conocimientos, estudiar los productos en los que se va a invertir y contar con las mejores herramientas de inversión. Podrás obtener todo esto y mucho más si utilizas las mejores plataformas de inversión a tu alcance. Compáralas y escoge la tuya a continuación.
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