¿Qué es el trading y cómo hacer trading?
Actualizado: 06/04/2024
Si estás preocupado por tus finanzas personales y te interesa sacar rendimiento a tus ahorros, muy probablemente habrás visto que existen diferentes métodos para hacerlo, entre ellos el trading.
Conforme han ido avanzando los años, y con ellos la tecnología, los métodos de inversión se han ido modificando. Esto ha permitido que el trading ganara popularidad con el paso del tiempo por su accesibilidad para todo tipo de inversores. La amplia cantidad de información disponible, la posibilidad de copiar estrategias de inversión llevadas a cabo por otras personas y la sensación de inmediatez han hecho que esta forma de inversión gane muchos adeptos. Aunque no hay que obviar los peligros de la inversión y del trading en los mercados financieros: ni los rendimientos ni el capital utilizado están garantizados ante una mala inversión.
El trading consiste en comprar y vender activos (acciones, divisas, materias primas…) que se negocian en el mercado financiero. El objetivo de esta compraventa es obtener beneficios al realizar operaciones acertadas. Seguramente habrás leído que el trading es tan simple como comprar barato y vender caro para obtener un beneficio pero, evidentemente, no es tan sencillo. El trading es un método de inversión muy complejo y que requiere de una amplia experiencia en el mercado.
Antes de empezar a operar se tiene que saber qué tipo de trading se va a hacer, en qué mercados o sobre qué activos, cómo analizar el mercado, o qué plataforma de inversión o bróker es conveniente utilizar según tu perfil de inversor y experiencia.
Tanto si quieres aprender para introducirte en el mundo del trading, como si ya tienes experiencia, aquí podrás encontrar información actualizada sobre los diferentes brókers para hacer trading y cómo contratarlos.
Mercados y productos financieros para hacer trading
Para poder empezar a operar es necesario que sepas sobre qué productos o en qué mercados vas a centrar tu inversión. Si eres novato en este mundo será mejor que te centres en un tipo de producto y posteriormente vayas ampliando tu operativa.
A continuación podrás encontrar algunos de los productos financieros sobre los que se pueden realizar operaciones:
Forex
Está formado por las divisas de diferentes países. Las operaciones llevadas a cabo intentan determinar si una moneda aumentará o disminuirá su valor respecto a otra teniendo en cuenta cómo les afectan los diferentes acontecimientos económicos o políticos.
Criptomonedas
Monedas digitales que no existen de manera física. Cada una de las criptomonedas que existen ven su precio afectado por unas variables diferentes. Al operar con ellas adquieres la criptomoneda digital, que se almacena en una wallet de tu propiedad.
Acciones
Representan partes proporcionales del capital de una compañía. Su valor variará en función de los resultados de las empresas o la tendencia de la industria.
Materias primas
Formado por algunos productos que se utilizan en la producción o en la realización de actividades que afectan a las economías de los países. Pueden ser productos agrícolas (trigo, azúcar, soja…), metales preciosos (oro, plata, paladio…), metales básicos (aluminio, plomo, litio…), etc.
ETF o fondo cotizado en bolsa
Suele replicar a un índice de referencia y puede considerarse un híbrido entre los fondos de inversión y las acciones. Su similitud con los fondos se debe a los diversos valores que los componen, pero a la vez, una de sus características es que se negocian en la bolsa de valores igual que las acciones.
Índice bursátil
Formados por diversos activos financieros que tendrán un peso diferente y cuyas variaciones tendrán un impacto distinto sobre los cambios en el índice. Es mucho más volátil que la inversión en acciones debido al gran número de acontecimientos que pueden afectarles.
Brókers para hacer trading
XTB
Regulado y registrado por
KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM
Freedom24
Regulado y registrado por
CySEC, BanFin, CNVM
Trade Republic
Regulado y registrado por
BaFIN
DEGIRO
Regulado y registrado por
BaFin, AFM, CNMV
Mintos
Regulado y registrado por
CNMV
Bitpanda
Regulado y registrado por
FMA, AMF, MiFID II, BaFin, VASP, MiFID II, E-Money, PSD II
Tipos de trading
Los diferentes estilos de trading no solo se caracterizan por los productos o activos sobre los que se opera, también se pueden diferenciar por las modalidades de trading que se utilizan. A continuación las verás ordenadas según el tiempo de duración de la operación: de menor a mayor.
| TIPO DE TRADING | DEFINICIÓN | DURACIÓN |
|---|---|---|
| Scalping | Las posiciones se abren y cierran en cuestión de minutos o segundos. Se busca ir acumulándo las ganacias mediante la realización de múltiples operaciones a lo largo de la sesión. Aunque también puede acarrear la pérdida del dinero invertido. | Segundos o minutos |
| Day Trading | Operaciones de compraventa dentro del mismo día. Su característica principal es que las posiciones no se dejan abiertas durante la noche. Su duración suele variar entre pocos minutos y algunas horas. | Minutos u horas |
| Swing Trading | Las operaciones tienen una duración mayor que en los dos anteriores e intentan utilizar las oscilaciones del mercado a su favor. Si el mercado presenta una gran volatilidad puede provocar beneficios o pérdidas considerables. | Horas, días, semanas |
| Trading a largo plazo | Puede durar desde varios meses hasta un año, o directamente no tener un periodo establecido. Se utiliza cuando se intentan captar las grandes tendencias del mercado. El inversor trata de averiguar si la tendencia es alcista o bajista y opera en consecuencia. | Días, semanas, meses |
Antes de elegir tu estilo de trading debes tener en cuenta tus características o limitaciones a la hora de invertir. Cuanto más frecuentes sean tus operaciones, mayor suele ser el tiempo diario que debes dedicar a las operaciones y a estudiar el mercado.
Tipo de órdenes en trading
Para obtener opciones de controlar tus operaciones deberás buscar una plataforma de inversión que proporcione una alta flexibilidad. Para ello esnecesario fijarse no solo en los productos en los que permite invertir, sino también en los tipos de órdenes que ofrece.
A continuación se pueden ver algunas de las más destacadas:
- Orden de mercado: se compra o se vende de manera inmediata al precio de mercado. Se debe tener en cuenta que el precio puede variar ligeramente mientras ejecutas la orden.
- Orden limitada: orden de compraventa que permite indicar un precio de entrada o de salida y que se ejecutará a dicho precio. Suele utilizarse para evitar comprar a precios más caros o vender a precios más bajos de los deseados.
- Orden stop de entrada: se indica un precio determinado al que entrar y la acción se ejecutará automáticamente si se llega a ese precio. En ocasiones, además del precio se tendrá que especificar el tiempo de validez de la orden.
- Orden stop loss: la posición se cerrará cuando se llegue a un determinado precio a partir del cual al inversor ya no le interesa seguir con la posición abierta en caso de pérdidas.
- Orden stop loss dinámico: actúa como una orden stop loss, pero si el mercado se mueve a favor del inversor el límite se mueve con el precio, ajustándose al nuevo nivel en caso de que el mercado vuelva a ir en contra del inversor.
- Orden take profit: se establece el precio al que se desea cerrar una operación para conseguir un beneficio. La operación se cerrará a un determinado precio para conseguir ganancias, podría considerarse la opción contraria a un stop loss.
Ventajas del trading
- Amplia variedad de productos financieros
- Posibilidad de combinar diversas estrategias de inversión
- Abrir posiciones en largo y corto (dependiendo del tipo de inversión que realices)
- Costes bajos gracias a la amplia variedad de plataformas
- Información gratuita y accesible sobre los mercados
- Algunas órdenes permiten limitar tus pérdidas
Desventajas del trading
- Precipitarse al invertir sin experiencia
No calcular bien el dinero que puedes permitirte invertir
- Si operas a muy corto plazo podrás aumentar tus posibilidades de pérdida
El miedo a la pérdida puede hacer que te desvíes de tu estrategia
Invertir sin experiencia puede hacer que pierdas tu capital total o parcialmente
¿El trading tiene algún riesgo?
Sí. Todo tipo de inversión puede ser arriesgada, en cualquier mercado y bajo cualquier modalidad de inversión.
Es evidente que algunos productos son más arriesgados que otros. Para realizar operaciones de trading, sobre todo si se utilizan productos complejos, se necesita tener experiencia en los mercados.
Evidentemente, el trading conlleva algunos riesgos. Es muy difícil que un inversor solo consiga beneficios en todas sus operaciones, por lo tanto siempre tendrá el riesgo de la pérdida.
Cómo gestionar el riesgo en tus operaciones
Aunque es imposible controlar o eliminar el riesgo al 100%, existen varios métodos para intentar disminuirlo al realizar operaciones de inversión.
Una forma de protegerse del riesgo es aplicar algunos de los tipos de órdenes anteriormente mencionadas como el stop loss o la orden take profit. De esta manera se podrían limitar las pérdidas si el mercado se mueve en contra de la posición (stop loss) o cerrar la posición si la inversión alcanza el precio establecido con anterioridad (take profit).
Otra manera de gestionar el riesgo es aumentar la diversificación. Si quieres disminuir el riesgo se puede invertir en diferentes activos o países, también sería posible dividir las inversiones en varios sectores. Aunque no hay nada que garantice la disminución del riesgo, realizar una buena diversificación podría evitar cambios bruscos en la cartera.
¿Qué elementos se deben tener en cuenta antes de elegir un bróker?
Nunca habrá un bróker que sea mejor que otro, dependerá del perfil de inversor y de las operaciones que se vayan a llevar a cabo. Si quieres saber en qué características debes fijarte, puedes consultar a continuación algunas de las más destacadas.
Productos y mercados financieros: ¿Te interesa más invertir directamente en acciones? ¿Prefieres invertir en un fondo cotizado o centrarte en el Forex? Determina qué producto te interesa y comprueba si la plataforma lo ofrece antes de decidirte por una.
Coste: los costes de las operaciones o de mantenimiento de la cuenta pueden hacer disminuir el capital disponible para la inversión. Se debe buscar siempre aquella plataforma que proporcione las mejores condiciones.
Operativa: deberás consultar el tipo de operaciones que te permite realizar, el tipo de cuenta que puedes abrir… de esta manera podrás contratar una plataforma que no ponga límites a tus posibilidades de inversión. A la hora de llevar a cabo la operativa, el inversor debe conocer muy bien cuál es su nivel y experiencia.
Herramientas de análisis: muchas plataformas ofrecen información y análisis fundamental y técnico. Además proporcionan consejos y datos de interés que podrían ser de utilidad para los usuarios. También es importante que permita la visualización de gráficos y la posibilidad de consultar indicadores para realizar un buen análisis técnico.
Multidispositivo: las herramientas anteriormente mencionadas no siempre se consultarán desde un ordenador, muchas veces podrás hacerlo desde tu móvil, por lo tanto es necesario que tenga una buena app de trading y/o una versión móvil adecuada.
- Fiabilidad: es necesario que antes de traspasar fondos a un bróker sepas si está regulado por las autoridades competentes. Debe estar supervisado por el organismo regulador del país donde tenga su sede principal, aunque puede operar en diversos lugares. En España debería estar registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
¿Cómo abrir una cuenta en un bróker?
Ahora que ya se han explicado algunos de los puntos más importantes para elegir un bróker, es hora de pasar a la acción abriendo una cuenta. A continuación te detallamos los pasos a seguir.
El primer paso será visitar la página web del bróker y rellenar los datos personales y, si se solicita, también se escogerán las preferencias de inversión. Desde la aprobación de las nuevas normativas de los organismos reguladores, muchos suelen informar sobre el nivel de riesgo y pueden preguntar sobre la aversión a él y sobre los conocimientos o experiencia en la inversión. De esta manera se intenta proteger de posibles pérdidas a los inversores minoristas que no tengan mucha experiencia en el mercado.
A continuación se tendrán que aceptar los términos legales y el resto de condiciones para contratar la cuenta.
Posteriormente se solicitarán los documentos necesarios para verificar la identidad y residencia.
Por último, se deberá realizar un depósito (solo en el caso de crear una cuenta en la que se vaya a invertir con dinero real) mediante transferencia bancaria o utilizando alguna plataforma de pago. Se podrá comenzar a invertir una vez que el dinero esté en la cuenta.
Últimas consideraciones antes de invertir
Antes de abrir una cuenta en un bróker existen algunos aspectos se pueden tener en cuenta para determinar el tipo de operativa que se llevará a cabo:
Determina tu estrategia: estudia las diferentes estrategias de inversión que pueden adaptarse a tu perfil. Es importante que establezcas una estrategia clara y te ciñas a ella siempre que sea posible.
Conoce tus objetivos: antes de invertir es conveniente que sepas cual va a ser el plazo o la rentabilidad que deseas para tu inversión. Estos objetivos podrían no cumplirse, por lo que se debería tener una estrategia definida por si los resultados no son los esperados inicialmente.
Estudia los productos: existen infinidad de productos financieros en los que podrás invertir. Debes tener en cuenta que algunos de ellos son muy complejos y las pérdidas podrían consumir el capital invertido.
Diversifica: en productos, sectores, zonas geográficas…
Ten cautela: cuando empiezas a invertir, sobre todo si las cosas van bien, es fácil querer introducir más dinero en la cuenta. El dinero que utilices en tus inversiones no debe suponer la totalidad de tus ahorros y tampoco debe ser una cantidad de dinero que necesites para tu día a día o en el caso de que ocurra un imprevisto. Además, siempre se debe tener en cuenta que puede perderse el dinero invertido de manera total o parcial.
En conclusión
Metodología: cómo establecemos cuáles son los mejores brokers (abril 2024)
Para establecer cuáles son los mejores brokers tenemos que tener en cuenta cuál es el interés general de los consumidores, para ello nos preguntamos qué pueden estar buscando en un bróker y qué características son las más determinantes para diferenciarlos. Tras reunir todos los datos y mediante un exhaustivo análisis hemos ponderado los criterios para ofrecer un listado que ayude al lector a encontrar un producto que le interese y que se adapte a sus necesidades y preferencias.
Los brokers analizados para hacer esta clasificación corresponden a diferentes entidades financieras que ofrecen productos de calidad con unas características destacadas y unas comisiones ajustadas o nulas.
Con el fin de explicar la clasificación vamos a desgranar los parámetros que diferencian unos brokers de otros:
- Instrumentos ofrecidos: indica el número de instrumentos o activos en los que se puede invertir, esto aporta variedad y posibilidad de diversificación.
- Depósito mínimo: es la cantidad de dinero que se necesita para operar, hace referencia al importe que se debe ingresar en la cuenta para poder operar.
- Características adicionales:
- Comisiones por operar
- App móvil
- Regulación
- Ventajas específicas
Con todo esto creamos una lista donde el consumidor puede encontrar los productos ordenados según su utilidad, siempre basándonos en nuestros propios criterios. No se debe olvidar que las necesidades son personales y pueden variar según el lector, por ello se recomienda estudiar bien las ofertas antes de decidirse por una específica.
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