¿Qué es el trading y cómo hacer trading?

Autor: Redacción de Productos financieros

Actualizado: 14/07/2022, 10:34

Si estás preocupado por tus finanzas personales y te interesa sacar rendimiento a tus ahorros, muy probablemente habrás visto que existen diferentes métodos para hacerlo, entre ellos el trading.

Conforme han ido avanzando los años, y con ellos la tecnología, los métodos de inversión se han ido modificando. Esto ha permitido que el trading ganara popularidad con el paso del tiempo por su accesibilidad para todo tipo de inversores. La amplia cantidad de información disponible, la posibilidad de copiar estrategias de inversión llevadas a cabo por otras personas y la sensación de inmediatez han hecho que esta forma de inversión gane muchos adeptos. Aunque no hay que obviar los peligros de la inversión y del trading en los mercados financieros: ni los rendimientos ni el capital utilizado están garantizados ante una mala inversión.

El trading consiste en comprar y vender activos (acciones, divisas, materias primas…) que se negocian en el mercado financiero. El objetivo de esta compraventa es obtener beneficios al realizar operaciones acertadas. Seguramente habrás leído que el trading es tan simple como comprar barato y vender caro para obtener un beneficio pero, evidentemente, no es tan sencillo. El trading es un método de inversión muy complejo y que requiere de una amplia experiencia en el mercado.

Antes de empezar a operar se tiene que saber qué tipo de trading se va a hacer, en qué mercados o sobre qué activos, cómo analizar el mercado, o qué plataforma de inversión o bróker es conveniente utilizar según tu perfil de inversor y experiencia.

Tanto si quieres aprender para introducirte en el mundo del trading, como si ya tienes experiencia, aquí podrás encontrar información actualizada sobre los diferentes brókers para hacer trading y cómo contratarlos.

Mercados y productos financieros para hacer trading

Para poder empezar a operar es necesario que sepas sobre qué productos o en qué mercados vas a centrar tu inversión. Si eres novato en este mundo será mejor que te centres en un tipo de producto y posteriormente vayas ampliando tu operativa. Además existen cuentas demo específicamente creadas para que los inversores minoristas y sin experiencia puedan operar sin utilizar dinero real.

A continuación podrás encontrar algunos de los productos financieros sobre los que se pueden realizar operaciones:

      Forex

      Está formado por las divisas de diferentes países. Las operaciones llevadas a cabo intentan determinar si una moneda aumentará o disminuirá su valor respecto a otra teniendo en cuenta cómo les afectan los diferentes acontecimientos económicos o políticos.

      Trading Forex
      Saber más sobre Forex

      Criptomonedas

      Monedas digitales que no existen de manera física. Cada una de las criptomonedas que existen ven su precio afectado por unas variables diferentes. Al operar con ellas puedes adquirir la criptomoneda en sí, o hacerlo mediante instrumentos complejos como los CFD que te permitirán especular sobre si su precio aumentará o disminuirá.

      Trading criptomonedas
      Saber más sobre criptomonedas

      Acciones

      Representan partes proporcionales del capital de una compañía. Su valor variará en función de los resultados de las empresas o la tendencia de la industria.

      Trading de acciones
      Saber más sobre acciones

      Materias primas

      Formado por algunos productos que se utilizan en la producción o en la realización de actividades que afectan a las economías de los países. Pueden ser productos agrícolas (trigo, azúcar, soja…), metales preciosos (oro, plata, paladio…), metales básicos (aluminio, plomo, litio…), etc.

      Trading materias primas
      Saber más sobre materias primas

      ETF o fondo cotizado en bolsa

      Suele replicar a un índice de referencia y puede considerarse un híbrido entre los fondos de inversión y las acciones. Su similitud con los fondos se debe a los diversos valores que los componen, pero a la vez, una de sus características es que se negocian en la bolsa de valores igual que las acciones.

      Trading ETF
      Saber más sobre ETF

      Índice bursátil

      Formados por diversos activos financieros que tendrán un peso diferente y cuyas variaciones tendrán un impacto distinto sobre los cambios en el índice. Es mucho más volátil que la inversión en acciones debido al gran número de acontecimientos que pueden afectarles.

      Trading indices

      También podemos destacar los siguientes productos derivados por su importancia en el trading:

            CFD o contrato por diferencia

            Son contratos en los que no se intercambia el activo subyacente (acciones, índices…), sino que el inversor intercambia la diferencia entre el precio de compra y el de venta del activo subyacente en función de sus previsiones para la evolución del precio de dicho activo.

            Trading CFD
            Saber más sobre CFD

            Futuros

            Son contratos estandarizados que se realizan entre dos partes sobre un activo subyacente que se intercambiará en una fecha futura por un precio determinado. Existen futuros sobre índices, materias primas, bonos… Podrás hacer trading de futuros según tus expectativas (alcistas o bajistas) respecto al precio del subyacente.

            Trading futuros

            Opciones

            Su compra otorga un derecho al comprador y una obligación para el vendedor de compra o venta sobre un determinado activo subyacente que pueden ser acciones, materias primas, divisas…

            Trading opciones

            Brókers para hacer trading

            XTB

            xtb

            Fundación: 2002
            Regulado y registrado por: KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM…
            Oficinas: Reino Unido, España, Francia, República Checa, Portugal, Alemania…

            Ventajas

            • Comisión 0 € acciones y ETF
            • Invierte en Acciones, ETF, Divisas, Criptomonedas…
            • Formación para todos los niveles
            • Soluciones de trading con múltiples premios
            • Plataforma de inversión xStation

            Características

            Depósito mín.: sin depósito mínimo
            Instrumentos ofrecidos: + 4000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 2 días

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            Demo gratuita
            Análisis de XTB

            79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

            eToro

            eToro

            Fundación: 2007
            Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC...
            Oficinas: Chipre, Australia

            Ventajas

            • 0 % comisiones al comprar acciones
            • Sin tarifas ocultas
            • Criptomonedas, Divisas, Acciones, Materias Primas
            • CopyPortfolios: sigue y copia estrategias
            • App sencilla e intuitiva

            Características

            Depósito mín.: 50 $
            Instrumentos ofrecidos: + 1000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 1 día trámite. 1-8 de ingreso (según forma de pago)

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            Demo gratuita
            Análisis de eToro

            El 78% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

            Su capital está en riesgo. Se aplican otros costes. Para más información visite etoro.com/es/trading/fees/

            DEGIRO

            DEGIRO

            Fundación: 2013
            Regulado y registrado por: BaFin, AFM, CNMV
            Oficinas: Ámsterdam (Países Bajos)

            Ventajas

            • 100€ de regalo en comisiones de transacción
            • Comisiones ajustadas al comprar acciones de España y de EE.UU.
            • Comisiones ajustadas en ETFs globales
            • Acciones, ETFs, Futuros, Bonos, Opciones, Warrants, Fondos de inversión...
            • Acceso a más de 50 mercados globales
            • Plataforma de inversión con licencia bancaria

            Características

            Depósito mín.: sin depósito mínimo
            Retirar fondos: 2 - 4 días laborables

            Abrir cuenta
            Análisis de DEGIRO

            Invertir conlleva riesgos de perder su dinero.

            Naga

            naga logo

            Fundación: 2015
            Regulado y registrado por: CySEC, BaFIN y CNMV
            Oficinas: Chipre

            Ventajas

            • +1000 activos para trading
            • Herramientas profesionales de análisis
            • Autocopia de traders
            • Múltiples medios de ingreso y retirada de dinero

            Características

            Depósito mín.: 250 €
            Instrumentos ofrecidos: + 950
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 1 - 2 días

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            Demo gratuita

            El 80,85% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan mediante derivados con este proveedor.

            Trade Republic

            Image

            Fundación: 2015
            Regulado y registrado por: BaFIN
            Oficinas: Alemania

            Ventajas

            • Invierte en +10.000 activos
            • No pagas comisiones por ejecutar órdenes (puede tener otros costes)
            • Invierte desde la app móvil
            • Accede a la información, recibe alertas de precios, lee opiniones de expertos, etc.

            Características

            Depósito mín.: 10 €
            Instrumentos ofrecidos: + 9000
            Apalancamiento: No permitido
            Retirar fondos: 1 - 3 días

            Abrir cuenta
            Demo gratuita
            Demo gratuita

            Invertir en la bolsa conlleva riesgos: el valor de las inversiones puede subir o bajar y es posible que recibas menos de lo que invertiste originalmente.

            Admiral Markets

            Admiral Markets

            Fundación: 2008
            Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
            Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

            Ventajas

            • Opera con CFDs desde solo 1€
            • Spreads ajustados
            • Herramientas de análisis avanzadas
            • +40 pares de divisas
            • CFDs de Acciones, Materia Primas, Índices, Bonos, ETFs...

            Características

            Depósito mín.: 1 € -100 €
            Instrumentos ofrecidos: + 8000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 1 - 2 días

            Abrir cuenta
            Demo gratuita

            El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

            Plus500

            Plus500

            Fundación: 2008
            Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
            Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

            Ventajas

            • 0 % comisiones en depósitos
            • Herramientas de análisis avanzadas
            • Cotizaciones gratis en tiempo real
            • Alertas sobre movimientos de precios
            • Atención al cliente 24 horas

            Características

            Depósito mín.: 100 €
            Instrumentos ofrecidos: + 2000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 1 - 2 días

            Abrir cuenta
            Demo gratuita
            Análisis de Plus500

            El 72% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

            La información aquí mostrada sobre Plus500CY Ltd. y sus servicios es meramente genérica y deriva de fuentes confiables disponibles públicamente o recibidas de Plus500CY Ltd. (entidad autorizada para operar en España a través del régimen de pasaportes, reg. 3848).

            ActivTrades

            activetrades

            Fundación: 2001
            Regulado y registrado por: FCA, CNMV, CSSF y SCB…
            Oficinas: Londres, Milán, Nassau, Sofía y Luxemburgo

            Ventajas

            • Opera con CFDs sobre Forex, acciones, criptomonedas, ETFs, índices, bonos, materias primas, etc.
            • Sin costes ocultos
            • Sin recotizaciones ni órdenes rechazadas
            • Atención al cliente 24 horas

            Características

            Depósito mín.: 500€
            Instrumentos ofrecidos: + 2000
            Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
            Retirar fondos: 24/48 horas

            Abrir cuenta
            Demo gratuita
            Análisis de ActivTrades

            Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan alto riesgo al poder perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede asumir el alto riesgo de perder su dinero

            Tipos de trading

            Los diferentes estilos de trading no solo se caracterizan por los productos o activos sobre los que se opera, también se pueden diferenciar por las modalidades de trading que se utilizan. A continuación las verás ordenadas según el tiempo de duración de la operación: de menor a mayor.

            TIPO DE TRADINGDEFINICIÓNDURACIÓN
            ScalpingLas posiciones se abren y cierran en cuestión de minutos o segundos. Se busca ir acumulándo las ganacias mediante la realización de múltiples operaciones a lo largo de la sesión. Aunque también puede acarrear la pérdida del dinero invertido.Segundos o minutos
            Day TradingOperaciones de compraventa dentro del mismo día. Su característica principal es que las posiciones no se dejan abiertas durante la noche. Su duración suele variar entre pocos minutos y algunas horas.Minutos u horas
            Swing TradingLas operaciones tienen una duración mayor que en los dos anteriores e intentan utilizar las oscilaciones del mercado a su favor. Si el mercado presenta una gran volatilidad puede provocar beneficios o pérdidas considerables.Horas, días, semanas
            Trading a largo plazoPuede durar desde varios meses hasta un año, o directamente no tener un periodo establecido. Se utiliza cuando se intentan captar las grandes tendencias del mercado. El inversor trata de averiguar si la tendencia es alcista o bajista y opera en consecuencia.Días, semanas, meses

            Antes de elegir tu estilo de trading debes tener en cuenta tus características o limitaciones a la hora de invertir. Cuanto más frecuentes sean tus operaciones, mayor suele ser el tiempo diario que debes dedicar a las operaciones y a estudiar el mercado.

            Tipo de órdenes en trading

            Para obtener opciones de controlar tus operaciones deberás buscar una plataforma de inversión que proporcione una alta flexibilidad. Para ello esnecesario fijarse no solo en los productos en los que permite invertir, sino también en los tipos de órdenes que ofrece.

            A continuación se pueden ver algunas de las más destacadas:

            1. Orden de mercado: se compra o se vende de manera inmediata al precio de mercado. Se debe tener en cuenta que el precio puede variar ligeramente mientras ejecutas la orden.
            1. Orden limitada: orden de compraventa que permite indicar un precio de entrada o de salida y que se ejecutará a dicho precio. Suele utilizarse para evitar comprar a precios más caros o vender a precios más bajos de los deseados.
            1. Orden stop de entrada: se indica un precio determinado al que entrar y la acción se ejecutará automáticamente si se llega a ese precio. En ocasiones, además del precio se tendrá que especificar el tiempo de validez de la orden.
            1. Orden stop loss: la posición se cerrará cuando se llegue a un determinado precio a partir del cual al inversor ya no le interesa seguir con la posición abierta en caso de pérdidas.
            1. Orden stop loss dinámico: actúa como una orden stop loss, pero si el mercado se mueve a favor del inversor el límite se mueve con el precio, ajustándose al nuevo nivel en caso de que el mercado vuelva a ir en contra del inversor.
            1. Orden take profit: se establece el precio al que se desea cerrar una operación para conseguir un beneficio. La operación se cerrará a un determinado precio para conseguir ganancias, podría considerarse la opción contraria a un stop loss.

            Ventajas del trading

            • Amplia variedad de productos financieros
            • Posibilidad de combinar diversas estrategias de inversión
            • Abrir posiciones en largo y corto (dependiendo del tipo de inversión que realices)
            • Costes bajos gracias a la amplia variedad de plataformas
            • Invertir con poco dinero propio gracias al apalancamiento

            • Información gratuita y accesible sobre los mercados
            • Algunas órdenes permiten limitar tus pérdidas

            Desventajas del trading

            • Precipitarse al invertir sin experiencia
            • Utilizar el apalancamiento de forma incorrecta
            • No calcular bien el dinero que puedes permitirte invertir

            • Si operas a muy corto plazo podrás aumentar tus posibilidades de pérdida
            • El miedo a la pérdida puede hacer que te desvíes de tu estrategia

            • Invertir sin experiencia puede hacer que pierdas tu capital total o parcialmente

            ¿El trading tiene algún riesgo?

            Sí. Todo tipo de inversión puede ser arriesgada, en cualquier mercado y bajo cualquier modalidad de inversión.

            Es evidente que algunos productos son más arriesgados que otros. Para realizar operaciones de trading, sobre todo si se utilizan productos complejos, se necesita tener experiencia en los mercados.

            Evidentemente, el trading conlleva algunos riesgos. Es muy difícil que un inversor solo consiga beneficios en todas sus operaciones, por lo tanto siempre tendrá el riesgo de la pérdida. Pero, además, se deben tener en cuenta otro tipo de riesgos como los que pueden darse por un apalancamiento excesivo.

            ¿Qué es el apalancamiento?

            Se podría explicar el apalancamiento indicando que es realizar una operación utilizando fondos propios y, además, un "préstamo" que nos permite incrementar la cantidad de dinero que se destina a la inversión.

            Su principal atractivo es que permite aumentar la rentabilidad si el mercado se mueve a favor de la operación realizada. Pero se debe tener en cuenta que esto también funciona a la inversa: las pérdidas serán mayores si la operación realizada no sale bien.

            Cómo gestionar el riesgo en tus operaciones

            Aunque es imposible controlar o eliminar el riesgo al 100%, existen varios métodos para intentar disminuirlo al realizar operaciones de inversión.

            Si continuamos hablando del apalancamiento, será necesario que no se ponga en riesgo más dinero del que se puede perder. Es importante que se hagan los cálculos con anterioridad a la inversión para saber cuál es el límite máximo que se puede arriesgar. Al realizar operaciones apalancadas no se debe olvidar que los beneficios pueden multiplicarse, pero también las pérdidas.

            Debido a esto, existe el margen. El margen es un importe necesario para realizar operaciones apalancadas. El margen libre es aquel que el inversor tiene disponible para operar. Pero también hay una cantidad del margen que sirve como garantía ante las pérdidas. Si las pérdidas son demasiado elevadas se pedirá que se añadan nuevos depósitos al margen, de no hacerlo y si las pérdidas siguen aumentando, el bróker podría cerrar algunas posiciones automáticamente y el inversor asumiría las pérdidas de dinero.

            Otra forma de protegerse del riesgo es aplicar algunos de los tipos de órdenes anteriormente mencionadas como el stop loss o la orden take profit. De esta manera se podrían limitar las pérdidas si el mercado se mueve en contra de la posición (stop loss) o cerrar la posición si la inversión alcanza el precio establecido con anterioridad (take profit).

            Otra manera de gestionar el riesgo es aumentar la diversificación. Si quieres disminuir el riesgo se puede invertir en diferentes activos o países, también sería posible dividir las inversiones en varios sectores. Aunque no hay nada que garantice la disminución del riesgo, realizar una buena diversificación podría evitar cambios bruscos en la cartera.

            ¿Qué elementos se deben tener en cuenta antes de elegir un bróker?

            Nunca habrá un bróker que sea mejor que otro, dependerá del perfil de inversor y de las operaciones que se vayan a llevar a cabo. Si quieres saber en qué características debes fijarte, puedes consultar a continuación algunas de las más destacadas.

            • Productos y mercados financieros: ¿quieres operar con productos derivados? ¿Te interesa más invertir directamente en acciones? ¿Prefieres invertir en un fondo cotizado o centrarte en el Forex? Determina qué producto te interesa y comprueba si la plataforma lo ofrece antes de decidirte por una.

            • Coste: los costes de las operaciones o de mantenimiento de la cuenta pueden hacer disminuir el capital disponible para la inversión. Se debe buscar siempre aquella plataforma que proporcione las mejores condiciones.

            • Operativa: deberás consultar el tipo de operaciones que te permite realizar, el tipo de cuenta que puedes abrir, el nivel de apalancamiento que acepta… de esta manera podrás contratar una plataforma que no ponga límites a tus posibilidades de inversión. A la hora de llevar a cabo la operativa, el inversor debe conocer muy bien cuál es su nivel y experiencia. Los inversores que no tengan una amplia experiencia deberían abrirse una cuenta demo para comenzar a operar sin utilizar dinero real.

            • Herramientas de análisis: muchas plataformas ofrecen información y análisis fundamental y técnico. Además proporcionan consejos y datos de interés que  podrían ser de utilidad para los usuarios. También es importante que permita la visualización de gráficos y la posibilidad de consultar indicadores para realizar un buen análisis técnico.

            • Multidispositivo: las herramientas anteriormente mencionadas no siempre se consultarán desde un ordenador, muchas veces podrás hacerlo desde tu móvil, por lo tanto es necesario que tenga una buena app de trading y/o una versión móvil adecuada.

            • Fiabilidad: es necesario que antes de traspasar fondos a un bróker sepas si está regulado por las autoridades competentes. Debe estar supervisado por el organismo regulador del país donde tenga su sede principal, aunque puede operar en diversos lugares. En España debería estar registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

            ¿Cómo abrir una cuenta en un bróker?

            Ahora que ya se han explicado algunos de los puntos más importantes para elegir un bróker, es hora de pasar a la acción abriendo una cuenta. A continuación te detallamos los pasos a seguir.

            El primer paso será visitar la página web del bróker. Allí se podrá seleccionar entre abrir una cuenta demo para ver cómo funciona o abrir una cuenta real para comenzar a operar. Elegir entre una u otra dependerá del nivel de experiencia del inversor. Las cuentas demos están indicadas para inversores principiantes que no tengas demasiada experiencia en el mundo de la inversión.

            Después se tendrán que rellenar los datos personales y, si se solicita, también se escogerán las preferencias de inversión. Desde la aprobación de las nuevas normativas de los organismos reguladores, muchos suelen informar sobre el nivel de riesgo y pueden preguntar sobre la aversión a él y sobre los conocimientos o experiencia en la inversión. De esta manera se intenta proteger de posibles pérdidas a los inversores minoristas que no tengan mucha experiencia en el mercado.

            A continuación se tendrán que aceptar los términos legales y el resto de condiciones para contratar la cuenta.

            Posteriormente se solicitarán los documentos necesarios para verificar la identidad y residencia.

            Por último, se deberá realizar un depósito (solo en el caso de crear una cuenta en la que se vaya a invertir con dinero real) mediante transferencia bancaria o utilizando alguna plataforma de pago. Se podrá comenzar a invertir una vez que el dinero esté en la cuenta.

            Últimas consideraciones antes de invertir

            Abrir una cuenta, demo o real, no es algo que deba tomarse a la ligera. Existen algunos aspectos se pueden tener en cuenta para determinar el tipo de operativa que se llevará a cabo:

            • Determina tu estrategia: estudia las diferentes estrategias de inversión que pueden adaptarse a tu perfil. Es importante que establezcas una estrategia clara y te ciñas a ella siempre que sea posible.

            • Conoce tus objetivos: antes de invertir es conveniente que sepas cual va a ser el plazo o la rentabilidad que deseas para tu inversión. Estos objetivos podrían no cumplirse, por lo que se debería tener una estrategia definida por si los resultados no son los esperados inicialmente.

            • Estudia los productos: existen infinidad de productos financieros en los que podrás invertir. Debes tener en cuenta que algunos de ellos son muy complejos y las pérdidas podrían consumir el capital invertido.

            • Diversifica: en productos, sectores, zonas geográficas…

            • Ten cautela: cuando empiezas a invertir, sobre todo si las cosas van bien, es fácil querer introducir más dinero en la cuenta. El dinero que utilices en tus inversiones no debe suponer la totalidad de tus ahorros y tampoco debe ser una cantidad de dinero que necesites para tu día a día o en el caso de que ocurra un imprevisto. Además, siempre se debe tener en cuenta que puede perderse el dinero invertido de manera total o parcial.

            En conclusión

            El mundo del trading es apasionante e interesante, pero es necesario contar con una base sólida de conocimientos, estudiar los productos en los que se va a invertir y saber utilizar herramientas de inversión. Observa las características de las diferentes plataformas de inversión a continuación.
            Comparar brókers de trading