Mejor bróker para ETF en España: bajas comisiones y amplia variedad
Actualizado: 17/04/2024
Hoy en día no existe una persona interesada en la inversión que no haya oído hablar de los ETFs. Este método de inversión se está volviendo cada vez más popular gracias a que simplifica la creación de carteras diversificadas. Su variedad, sus comisiones ajustadas y su volatilidad supuestamente más moderada han llamado la atención de aquellos que se centran en la inversión a largo plazo.
Pero, ¿por qué elegir ETFs para invertir y cuál es la mejor manera de hacerlo? Para poder utilizar este instrumento tendrás que hacerlo a través de un intermediario, los brókeres, que actuarán en el mercado para que puedas llevar a cabo tu operativa. En el mercado podrás encontrar diferentes opciones entre las que tendrás que elegir el adecuado para llevar a cabo la operativa que deseas. ¿Quieres conocer tus alternativas? A continuación podrás encontrar una comparativa para hacerte la elección más sencilla.
¿Qué es un ETF?
Mejores brókers para ETF
Encontrar los mejores brókers para ETF requiere de un proceso minucioso de estudio y recolección de los datos más importantes que puedan ayudar determinar la idoneidad del bróker. Entre estas particularidades de cada bróker se encontrarán, por supuesto, los activos en los que se quiere invertir, las comisiones, otros posibles costes, la normativa que lo regula, etc.
Con la situación actual, los ahorradores intentan encontrar nuevas maneras de obtener rentabilidades por su dinero. Por ello los diferentes intermediarios intentan captar su atención ofreciendo las mejores condiciones para que se fijen en su producto.
En el caso de XTB apuestan por la inversión en ETF con 0€ de comisión y un valor mínimo por transacción de tan solo 10€. Si la inversión realizada es menor de 100.000€ de volumen mensual, la comisión será de 0€, si lo supera será del 0,2%. Permite acceso a la inversión en empresas de todo el mundo, en bienes raíces, materias primas e incluso bonos. Se podrá elegir entre más de 300 ETFs en los que invertir. Todo esto desde un bróker regulado por la CNMV y con el que se podrá contar con un servicio de atención al cliente activo durante las 24 horas, 5 días a la semana.
- +300 ETFs donde invertir
- 0€ de comisiones para inversiones menores de 100.000€
- Rentabilidad de entre el 2 y el 3,8% por el dinero no invertido
- Europa, América, Asia
- Regulado por la CNMV
- +1500 ETFs donde invertir
- Fondos protegidos hasta 100.000 €
- Europa, América, Asia
- Regulado por la CySEC
Otro de los brókeres que nos permite operar con ETFs es Trade Republic. Su manera de atraer al público es ofrecer la inversión en cientos de ETFs con solo 1€ y sin comisiones por orden en ninguna operación. Las operaciones individuales que se liquiden tendrán 1€ de coste. Otro de los aspectos que destaca este bróker es la posibilidad de invertir en tan solo 3 clics: elige el ETF que quieres comprar, indica cuánto quieres invertir empezando con solo 1€ ¡y confirma la orden!
Además podrás elegir las temáticas en las que invertir entre las que se encuentran los eSports o el metaverso, así como diferentes sectores como los bienes inmuebles, las telecomunicaciones, los vehículos o el medioambiente y el reciclaje. Abre tu cuenta en minutos y comienza a invertir desde su app o desde la web.
- Cientos de ETFs
- Desde solo 1€ y sin comisiones por orden
- Europa, América, Asia
- Regulado por la CNMV
eToro ofrece más de 300 ETF en los que invertir desde su plataforma, muchos de ellos pertenecientes a las sociedades de inversión más importantes del mundo. A esto hay que sumar una ventaja muy importante, y es que este bróker no cobra comisiones de compraventa por adquirir estos activos.
Este bróker dispone de ETF compuestos por activos de los principales mercados del mundo, tales como Estados Unidos o China, así como de sectores al alza como la inteligencia artificial o los semiconductores.
- +300 ETFs donde invertir
- 0€ al abrir o cerrar posiciones al invertir en acciones
- Europa
- Regulado por la CNMV
DEGIRO es otro bróker que apuesta por atraer clientes ofreciendo unas tarifas muy ajustadas, ofrece una selección de ETFs con una comisión desde 0€ y con tan solo 1€ por la tramitación. Esto no quiere decir que la operativa no tenga costes, pueden aplicarse diferentes comisiones derivadas de la actividad, como las de tipo de cambio entre otras.
Ofrece una amplia variedad de ETFs para diversificar la cartera de inversión, con más de 200 activos de todo el mundo que puedes filtrar según sus mercados: Asia, Europa, Estados Unidos y los mercados emergentes.
- +200 ETFs donde invertir
- Comisiones desde 0€
- Europa y América
- Regulado por la CNMV
Cómo escoger el mejor bróker para ETF
Escoger un bróker es un momento crucial antes de empezar a invertir. En el mercado existen muchas opciones, pero no todas son adecuadas para el tipo de inversión que se quiere llevar a cabo. Antes de elegir un bróker es bueno tener clara la estrategia que se quiere seguir y cómo se van a conseguir los resultados deseados. Después se pueden consultar las características de cada bróker y por último elegir el que se considere mejor.
Como estarás pensando, consultar las características de cada bróker es una tarea laboriosa ya que hay que visitar las páginas web de cada uno de ellos y recopilar los datos, por eso con nuestro comparador podrás hacer que esta tarea sea más sencilla: tan solo tendrás que fijarte en los datos que se muestran y seleccionar el bróker que te resulte más interesante. Aun así, si quieres hacerlo por ti mismo, a continuación te damos algunos de los datos en los que te debes fijar para elegir un buen bróker:
- La oferta de ETFs: tomamos como referencia los ETFs porque son el activo sobre el que estamos hablando en esta página. Es necesario que sea lo suficientemente amplia para poder elegir entre varios de ellos, aunque si ya se sabe el ETF o los ETFs en los que se va a invertir se debe buscar que tenga ese en concreto. También es buena idea comprobar que se puede invertir en varios mercados y sectores.
- Las comisiones: la mayoría de brókeres cobran ciertas comisiones por operar con ellos. Se debe intentar contratar aquel que no se exceda y que no cobre unas comisiones muy elevadas por la operativa que se quiere llevar a cabo. Por ejemplo, algunos brókeres cobran comisiones por mantener las posiciones abiertas durante la noche o los fines de semana, algo que no es interesante para alguien que quiere invertir a largo plazo. De la misma manera que un bróker que cobre comisiones por el cambio de divisa no será el adecuado para alguien que quiera invertir internacionalmente.
- Herramientas de estudio y plataforma de inversión: muchos brókeres trabajan con plataformas que son ampliamente conocidas para los usuarios como MetaTrader, mientras que otras ofrecen plataformas de desarrollo propio que se crearon en base a las necesidades de sus clientes, así como también hay otras que ofrecen ambas posibilidades. Es importante conocer cómo se prefiere invertir, desde la app, desde la web o desde el escritorio y elegir aquel bróker que pueda ofrecer la plataforma buscada. Otro aspecto importante a tener en cuenta son las herramientas de estudio que se ofrecen dentro de la plataforma: gráficos, análisis, información al instante, alertas… todo ello puede agilizar la operativa y facilitar el seguimiento de la cartera. Otro de los elementos que podríamos mencionar en este apartado son las órdenes que la plataforma permite ejecutar. Esta órdenes pueden ayudar a gestionar el riesgo de la cartera, algunos ejemplos son el stop loss o el take profit que cerrarán las posiciones en el momento indicado previamente por el titular.
- Regulación y seguridad: es uno de los aspectos primordiales a tener en cuenta. El bróker debe estar regulado ante las autoridades pertinentes para estar seguros de que cumple con la normativa vigente y que cumple la ley. Si se opera desde España, sería interesante que el bróker estuviera registrado en la CNMV y autorizado por algún organismo europeo.
Invierte en los mejores brókers de ETF con los menores costes
| Brókers | Depósito mínimo | Comisiones de compraventa | Importe mínimo por operación | disclaimer | |
|---|---|---|---|---|---|
 | Sin depósito mínimo | 0€ hasta 100.000€/mes Comisión del 0,2% (mín. 10€) desde 100.000€/mes | No especificado | Solicitar ahora | |
 | 1€ | Desde 0€ según la cuenta | No especificado | Solicitar ahora | |
 | 10€ | Sin comisiones | Desde 1€ | Solicitar ahora | |
 | 50€ | Gratis | 10€ | Solicitar ahora | Tu capital está en riesgo. Se aplican otras comisiones. Para obtener más información etoro.com/trading/fees. |
 | 0€ | Comisión: 0€ a 2€ Tramitación; 1€ | Sin mínimo | Solicitar ahora |
¿Por qué son tan populares los ETF?
Los ETF han ganado popularidad por las posibilidades que ofrecen a quienes los tienen. Al invertir en un ETF estás comprando varios activos (acciones, bonos, materias primas, divisas, etc.) que van dentro de un instrumento, esto dota a la cartera de una mayor diversificación que ayuda a gestionar el riesgo. Cada elemento tiene un peso determinado, por lo que en caso de que su valor específico disminuya, el valor del ETF puede seguir creciendo gracias a otro elemento que se haya comportado de una manera diferente aumentando su valor.
Si nos seguimos centrando en la diversificación, no solo ofrecen una amplia variedad de activos, sino que también ofrecen el acceso a mercados nacionales e internacionales y a diferentes sectores. Por ejemplo, una persona puede querer invertir en el sector tecnológico, al comprar un ETF dedicado a este sector puede tener acceso a una gran lista de compañías de diferentes países. Estas zonas geográficas pueden ser América o Europa, pero también pueden dar acceso a países emergentes que cuenten con valores interesantes.
Otro de los motivos que puede estar haciendo interesante a los ETFs es la manera en la que se opera con ellos. Pueden negociarse de una manera muy parecida a las acciones, tan solo se debe tener acceso a un bróker que actúe de intermediario y lanzar órdenes de compra o de venta mientras el mercado esté abierto. Este mismo bróker ofrecerá los cambios en los precios de los ETF para que los inversores puedan consultarlos. Por supuesto, igual que en las acciones, los inversores pueden invertir en ETF a corto plazo o seguir una estrategia que les permita mantenerlos en el tiempo. Además, si nos fijamos en las comisiones, suele ser más económico invertir en un ETF que en los activos que lo forman por separado.
Conoce al detalle los mejores brókers de ETF
XTB
Regulado y registrado por
KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM
Freedom24
Regulado y registrado por
CySEC, BanFin, CNVM
Trade Republic
Regulado y registrado por
BaFIN
eToro
Regulado y registrado por
FCA, CySEC, ASIC...
DEGIRO
Regulado y registrado por
BaFin, AFM, CNMV
Lightyear
Regulado y registrado por
FCA, EFSA
Mintos
Regulado y registrado por
CNMV
Bitpanda
Regulado y registrado por
FMA, AMF, MiFID II, BaFin, VASP, MiFID II, E-Money, PSD II
Preguntas frecuentes sobre los mejores brokers de ETFs
En conclusión: ¿es difícil encontrar el mejor bróker para ETF?
Lo primero que hay que recordar es que no existe un bróker que sea el mejor para todo tipo de usuarios, antes de escoger uno debes tener claro en qué sectores quieres invertir, en qué mercados y qué estrategia quieres seguir: ¿Vas a comprar al contado? ¿Quieres mantener la inversión a largo plazo o planeas vender pronto? Todas estas preguntas necesitan una respuesta antes de contratar un bróker.
Por otra parte, el mercado está repleto de opciones a diferentes costes y con diferentes características. El único aspecto que deberías consultar siempre es que el bróker debe estar regulado, si inviertes desde España es interesante que, además, esté registrado en la CNMV.
Encontrar el mejor bróker para ETF no es una tarea difícil, en esta misma página puedes encontrar diversas opciones que puedes contratar o que pueden servir para ofrecer una idea general de lo que se ofrece en el mercado.
Metodología: cómo establecemos cuáles son los mejores brokers de ETF (abril 2024)
Para establecer cuáles son los mejores brokers de ETF tenemos que tener en cuenta cuál es el interés general de los consumidores, para ello nos preguntamos qué pueden estar buscando en un bróker y qué características son las más determinantes para diferenciarlos. Tras reunir todos los datos y mediante un exhaustivo análisis hemos ponderado los criterios para ofrecer un listado que ayude al lector a encontrar un producto que le interese y que se adapte a sus necesidades y preferencias.
Los brokers de ETF analizados para hacer esta clasificación corresponden a diferentes entidades financieras que ofrecen productos de calidad con unas características destacadas y unas comisiones ajustadas o nulas.
Con el fin de explicar la clasificación vamos a desgranar los parámetros que diferencian unos brokers de otros:
- Instrumentos ofrecidos (30%): indica el número de instrumentos o activos en los que se puede invertir, esto aporta variedad y posibilidad de diversificación.
- Depósito mínimo (30%): es la cantidad de dinero que se necesita para operar, hace referencia al importe que se debe ingresar en la cuenta para poder operar.
- Características adicionales (40%):
- Comisiones por operar
- App móvil
- Regulación
- Ventajas específicas
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