¿Cómo invertir en Bitcoin?
Actualizado: 06/04/2024
Cualquier persona interesada en el mundo de la inversión se habrá planteado alguna vez, llegado este momento, si es una buena idea invertir en Bitcoin u otras criptomonedas. Tener el conocimiento suficiente para poder operar en Bitcoin es algo alcanzable, aunque hay que dedicar tiempo y esfuerzo a informarse y aprender sobre las principales características de su mercado y de las criptomonedas en general. Cada vez es más accesible comprar y vender Bitcoins debido a las opciones que los brókers ponen al alcance de los usuarios, pero esto no hace que sea algo sencillo.
Si te interesa saber qué es el Bitcoin, cómo funciona, o cómo empezar a invertir en Bitcoin, a continuación podrás encontrar información sobre el tema.
Brókers para Bitcoin
eToro
Regulado y registrado por
FCA, CySEC, ASIC...
Trade Republic
Regulado y registrado por
BaFIN
DEGIRO
Regulado y registrado por
BaFin, AFM, CNMV
Kraken
Regulado y registrado por
FCA
Bitpanda
Regulado y registrado por
FMA, AMF, MiFID II, BaFin, VASP, MiFID II, E-Money, PSD II
Empecemos por la base: ¿qué es Bitcoin?
Bitcoin es una moneda virtual, en otras palabras, una moneda digital descentralizada que no está regulada o gestionada por una autoridad central. Esta red está impulsada por sus usuarios, quienes la crean, controlan, intercambian y le dan validez.
Originariamente fue concebida como una alternativa a las monedas tradicionales, pero en la actualidad su interés principal radica en ser un medio de inversión o especulación.
Entonces, ¿cómo funciona Bitcoin? Puede ser un medio de pago y considerarse una moneda, o considerarse un instrumento de inversión. Para muchas personas el funcionamiento de las operaciones sobre criptomonedas se asemeja más a la inversión sobre materias primas que a la de divisas: las monedas tradicionales se ven afectadas por la inflación y los tipos de interés, mientras que el Bitcoin y demás monedas digitales varían su precio en función de su oferta y demanda, su forma de emisión o creación también es diferente y, además, las criptomonedas no están ampliamente aceptadas como medio de pago…
Seguramente si has llegado hasta este artículo es porque te interesa invertir en Bitcoin. A continuación podrás averiguar cómo.
¿Cómo invertir en Bitcoin?
Cuando se invierte en cualquier clase de instrumento se intenta obtener un beneficio, pero este no está asegurado. Como muchos otros activos, el Bitcoin es altamente volátil, sus precios pueden variar ampliamente en cuestión de minutos. Esto puede ser considerado como algo positivo o negativo según el inversor, porque una alta volatilidad puede aportar grandes ganancias, pero las pérdidas también pueden ser elevadas.
Para poder invertir necesitas comprar Bitcoin en brókers regulados y registrados que cumplan la normativa.
Los brókers ponen a disposición de los clientes diferentes formas de operar sobre criptomonedas. Normalmente suelen contar con plataformas de escritorio que permiten analizar los activos, compararlos y operar sobre ellos. Pero, además, muchos de ellos ofrecen sus servicios a través de apps de trading que, no solo permiten hacer lo anteriormente mencionado, sino que envían alertas y notificaciones al móvil para mantener al usuario constantemente informado de los últimos acontecimientos en el mercado.
¿Pero qué brókers están regulados y registrados para operar?
¿Dónde comprar Bitcoin?
Una de las dudas más recurrentes de los inversores suele ser dónde y cómo comprar Bitcoin.
Para operar con Bitcoin podrás utilizar algunos de los brókers del mercado que se muestran a continuación. Las criptomonedas no están reguladas y están descentralizadas, por ello conviene invertir en ellas a través de un bróker que cumpla la regulación. En estos brókers podrás encontrar una gran variedad de criptomonedas en las que invertir.
A continuación vamos a analizar algunas características de los brókers que ofrecen este activo de inversión:
eToro
Es un bróker regulado y registrado en varios países del mundo, entre sus regulaciones destacan: FCA, CySEC, ASIC...
Ofrece una amplia gama de criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, LiteCoin, Ripple… Su operativa permite invertir en la evolución de los precios de varias criptomonedas o en la apreciación o depreciación de la criptomoneda respecto a monedas tradicionales como el euro o el dólar.
Además tiene un servicio de Staking que consiste en conservar los criptoactivos para conseguir recompensas.
Envía actualizaciones del precio en tiempo real para conseguir información que permita realizar un seguimiento de los precios. También ofrece la posibilidad de estudiar y copiar las estrategias de otros inversores a través del trading social.
Gestión parcial del riesgo con las funciones Stop Loss y Take Profit.
Trade Republic
Invertir en productos financieros conlleva riesgos: el valor de las inversiones puede subir o bajar y es posible que recibas menos de lo que invertiste originalmente
Trade Republic es un bróker de origen alemán regulado y supervisado por las autoridades financieras del país germano: tanto por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) de Alemania como por su Banco Federal. En España, además, está registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 4873.
Dispone de una amplia oferta de criptomonedas, con hasta 50 opciones diferentes entre las que se encuentran las principales divisas digitales del momento, como Bitcoin, Solana o Ethereum.
Entre las principales ventajas de Trade Republic destacan sus bajas comisiones y tarifas, que permite empezar a operar con un depósito mínimo de 10 euros, que su plataforma es muy sencilla e intuitiva y que el bróker, además de dar acceso a diferentes activos de inversión (criptomonedas, pero también acciones o ETF), remunera con un 2% TAE el dinero que el usuario mantenga depositado y no invertido en su cuenta.
DEGIRO
DEGIRO es un bróker neerlandés regulado y supervisado por distintas autoridades financieras de Europa, entre ellas la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), el Banco Central Neerlandés (DNB) o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.
Este bróker pone a disposición de sus usuarios trackers, fondos de inversión cotizados (ETF) y pagarés cotizados en bolsa (ETNs) de criptomonedas para que sus usuarios puedan operar en este mercado.
Entre los aspectos más interesantes de este bróker sobresalen sus precios ajustados, la amplitud de mercados en los que opera y la posibilidad de elegir cuentas que se adaptan al nivel de experiencia del usuario, haciéndole más cómoda y gratificante su experiencia en la plataforma.
¿Cómo empezar a operar con Bitcoins?
Lo primero que tendrás que hacer antes de comprar Bitcoins será determinar a qué precio te interesa invertir en él. Como se ha comentado anteriormente, las criptomonedas son activos muy volátiles que varían de precio constantemente y, en ocasiones tienen cambios muy bruscos en cuestión de minutos.
Lo siguiente es saber si quieres comprar un Bitcoin entero, solo una porción, quieres operar sobre la variación de sus precios… Esta respuesta determinará la plataforma a elegir para adquirirlo: ¿buscas una plataforma Exchange, un bróker…?
Existen diversas maneras de operar en criptoactivos, por suerte no es necesario comprar la moneda entera para poder invertir en Bitcoin ni en el resto de criptomonedas. Muchas plataformas permiten adquirir una porción de criptomoneda o invertir en la moneda completa. En el caso de las fracciones de criptomoneda, obtendrás beneficios o pérdidas tan solo por el porcentaje del criptoactivo que poseas.
Para operar en este tipo de activos se tiene que proceder con extrema cautela. La extrema volatilidad de las criptomonedas, hace que este tipo de inversión sea arriesgada.
¿Hay otras maneras de invertir o de conseguir Bitcoins?
La forma más rápida de obtener exposición a esta criptodivisa es comprar Bitcoin: ya sea totalmente o parcialmente. Pero eso no quiere decir que sea la única manera posible de conseguir operar con ellos.
Si estás dispuesto a tener Bitcoins u otras criptos, pero no quieres abrirte una cuenta en un bróker, siempre puedes minarlo.
¿Qué es minar Bitcoins? Minar criptomonedas no es una tarea sencilla. Lo primero que necesitarás serán potentes equipos informáticos que realicen cálculos computacionales que ayudan al proceso de sellado de bloques. Este proceso también verifica y comprueba todas las operaciones que se realizan para evitar que se emitan monedas falsas. Todas estas operaciones forman parte de un bloque, que debe cerrarse antes de pasar al siguiente. Así se va formando el blockchain, que actúa como una especie de base de datos donde se guarda una copia de seguridad del sistema, almacenando información de la totalidad de las transacciones llevadas a cabo con Bitcoins.
Como esta tarea es laboriosa, muchas personas se juntan para unir sus esfuerzos en una mining pool. Esto permite minar los bloques de forma más rápida y eficiente. Al acabar, cada minero recibe Bitcoins en proporción al trabajo aportado.
De esta manera estarías produciendo tus propios Bitcoins y podrías poseerlos sin necesidad de comprarlos utilizando un bróker o plataformas similares.
¿La compraventa de Bitcoins incluye comisiones?
Sí, al igual que cuando operamos con otros activos como las acciones o las divisas, las transacciones con Bitcoin y otras criptomonedas suelen conllevar ciertas comisiones. Estas tarifas pueden variar según la plataforma o servicio que utilicemos y el tipo de operación que realicemos.
Comisiones del bróker
La mayoría de las personas compran y venden bitcoins a través de intermediarios, que pueden ser brókers o exchanges. En ambos casos, estas plataformas cobran comisiones por sus servicios en cada operación y, además, pueden tener costes adicionales como los spreads (diferencia entre el precio de compra y venta) o por mantener una posición abierta durante la noche.
Comisiones por Depósito o Retiro
Además de las comisiones por operación, muchos brókeres cobran tarifas por depositar o retirar dinero de la plataforma, que pueden variar según la forma de pago utilizada. Por ejemplo, las transferencias bancarias pueden tener una tarifa diferente a la de las tarjetas de crédito.
Tarifas de la red de Bitcoin
Cada transacción de Bitcoin requiere ser verificada y registrada en blockchain. Este proceso lo realizan los mineros y, por su trabajo, cobran una comisión llamada "tarifa de minería" o "fee". Esta tarifa no va al bróker, sino directamente a los mineros. Es importante destacar que, en momentos de alta demanda, esta tarifa puede aumentar significativamente.
Comisiones en carteras o monederos digitales
Si decides almacenar tus bitcoins en una cartera digital fuera de un bróker, es posible que también enfrentes comisiones al enviar o recibir las criptomonedas. Algunas carteras permiten ajustar esta comisión, lo que puede afectar la velocidad con la que se confirma la transacción.
Como hemos visto, existen varios costes adicionales que afectan a los Bitcoins, por eso es muy importante ser consciente de todas estas comisiones antes de realizar cualquier operación. Aunque individualmente pueden parecer pequeñas, a largo plazo y con un volumen considerable de transacciones, pueden sumar una cantidad significativa. Por ello, es recomendable investigar y comparar diferentes servicios para encontrar aquel que ofrezca las tarifas más competitivas acorde a nuestras necesidades.
¿Es seguro invertir en Bitcoin?
No hay nada que asegure obtener beneficios al operar con Bitcoins, pero se puede obtener cierta seguridad respecto a la transparencia de las transacciones al realizarlas mediante brókers regulados. Invertir en Bitcoin utilizando un bróker regulado puede dar seguridad al inversor y no dista mucho de hacer cualquier otro tipo de inversión.
Para poner toda la precaución posible al comprar Bitcoins el inversor puede buscar brókers regulados y registrados que cumplan las normativas y regulaciones pertinentes. Algunas de las precauciones que debes tener en cuenta antes de realizar la inversión son:
Como ya se ha comentado, invertir en Bitcoin es similar a hacerlo en otros activos. Ninguna cantidad de dinero invertida está asegurada, ni total ni parcialmente. Podrás comprar y vender Bitcoins con trasacciones seguras si utilizas plataformas o brókers que ofrezcan garantías a los clientes. Se debe tener precaución en la elección del bróker ya que existen infinidad de ellos que están situados en paraísos fiscales y que podrían resultar no ser muy fiables.
¿Cómo puedo proteger mis inversiones en Bitcoin?
Bitcoin es la criptomoneda más famosa y valiosa del mundo, algo que la convierte en un codiciado objeto de deseo para ciberdelincuentes que quieran sustraerlas para aprovechar el gran incremento que ha experimentado su precio en los últimos años. Por ello, es muy importante que las personas que estén pensando en invertir en esta criptomoneda, o ya posean alguna, tomen las medidas oportunas para protegerlas.
Una de las primeras medidas para proteger tus activos en Bitcoin es optar por una cartera digital segura. Estos monederos, esenciales para almacenar, enviar y recibir criptomonedas, deben contar con robustas medidas de seguridad. Los hay de distinto tipo, con características de contectividad y seguridad diversas:
- Monederos online (hot wallets): mantienen una conexión activa a internet, lo que permite realizar operaciones desde cualquier lugar y dispositivo con sólo introducir las credenciales de acceso. A cambio de esa comodidad, esta conexión constante los expone más a riesgos cibernéticos. Por ello, es primordial seleccionar servicios reputados y habilitar mecanismos de seguridad adicionales, como la autenticación de dos factores, para estar protegido con ellos.
- Monederos desconectados (cold wallets): Estas carteras se caracterizan por no estar constantemente, o en absoluto, conectadas a la red, ofreciendo una barrera adicional contra amenazas online. Son especialmente recomendables para conservar grandes volúmenes de criptomonedas a largo plazo. Aquí podemos encontrar dos subtipos diferenciados: monederos físicos o hardware (dispositivos similares a las memorias USB diseñados para guardar las claves privadas de las criptomonedas) y los monederos de papel (documentos de este material en los que se anotan las claves criptográficas del usuario. Aunque son altamente seguros frente a ataques digitales, hay que tener especial cuidado con ellos contra daños físicos o pérdidas).
La seguridad en el mundo digital también implica estar alerta a amenazas como el phishing. Es importante verificar siempre las URL de los sitios web antes de proporcionar datos personales o claves. Además, mantener el software de la cartera y las aplicaciones vinculadas a Bitcoin actualizadas es esencial para protegerse contra vulnerabilidades conocidas. Por otro lado, realizar copias de seguridad regulares y almacenarlas en lugares protegidos puede ser la diferencia entre mantener tus activos a salvo o perderlos por fallos técnicos o humanos.
¿Qué puede afectar al precio del Bitcoin?
A estas alturas ya es más que sabido que el Bitcoin no está emitido por ningún gobierno ni autoridad monetaria, por lo que tampoco está regulado por estos mismos. La emisión del Bitcoin está descentralizada, nadie controla cuántas monedas hay en el mercado, solo los mineros que la producen.
De esta manera, el precio del Bitcoin se ve determinado por la oferta y la demanda. Este precio ha ido variando mucho a lo largo de los años, y ha ido aumentando gracias a su popularidad. Muchas personas han querido comprar Bitcoin cuando parecía respaldado por grandes empresas como Tesla. Esta alta demanda hacía que su precio se incrementase. Cuando este interés ha disminuido, las ventas han aumentado y, con ello, el precio ha caído.
Vemos que el precio del Bitcoin está en constante cambio, igual que el de cualquier otra moneda o activo, solo hay que ver las variaciones constantes en los precios. Lo que hace más cambiante al precio del Bitcoin es su alta volatilidad, que hace que el precio cambie drásticamente en cuestión de horas, aportando cierto riesgo a aquellos que estén operando con él.
¿Hay que pagar impuestos por las ganancias obtenidas con Bitcoins en España?
Sí, en España, como sucede en muchos otros países, las ganancias obtenidas de la compraventa de criptomonedas no están exentas de impuestos. Lo primero que es importante saber es el tratamiento que la Agencia Tributaria da a las criptodivisas. Hacienda las considera activos intangibles, lo que significa que no se les da el tratamiento de moneda oficial, sino que se asemejan más a un bien. Por lo tanto, cualquier beneficio obtenido de su venta debe declararse en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF).
Las ganancias derivadas de la compraventa de criptomonedas se consideran ganancias o pérdidas patrimoniales. Para calcular el importe que se debe declarar es necesario restar el valor de adquisición del de transmisión. Es decir, si compraste un Bitcoin por 5.000 euros y lo vendiste por 15.000 euros, deberás declarar una ganancia patrimonial de 10.000 euros.
Ahora bien, ¿a qué tipo impositivo se paga? Las ganancias patrimoniales se integran en la base imponible del ahorro y se tributan de forma progresiva. En España, los tramos del IRPF para las ganancias del ahorro, en el momento de redactar este texto, son los siguientes: hasta 6.000 euros se tributa al 19%, entre 6.000 y 50.000 euros al 21% y más de 50.000 euros al 23%. Sin embargo, es importante estar atento a posibles cambios en la legislación y consultar las tarifas actualizadas.
Otro aspecto que se debe considerar es el plazo. Si has mantenido la criptomoneda durante más de un año antes de venderla, se considera una ganancia patrimonial a largo plazo. En cambio, si la vendiste antes del año, se trata de una ganancia a corto plazo y se integra en la base general, tributando al tipo marginal del contribuyente, que puede ser significativamente más alto.
Es importante destacar que no sólo se debe declarar cuando se venden las criptomonedas por euros u otra moneda oficial. Si cambias Bitcoin por otra criptomoneda, como Ethereum, también estás realizando una transacción sujeta a tributación. En este caso, deberás calcular la ganancia tomando como valor de transmisión el valor en euros del Bitcoin en el momento del cambio y como valor de adquisición lo que pagaste inicialmente por él.
Por otro lado, si recibes Bitcoins como pago por un servicio o producto, debes declarar el ingreso en euros al valor de mercado del Bitcoin en el momento de la transacción. Si eres minero y obtienes criptomonedas como recompensa por tu actividad, también estás sujeto a tributación.
Finalmente, es esencial llevar un registro detallado de todas las operaciones realizadas con criptomonedas. Guardar facturas, tickets y cualquier otro documento que acredite las operaciones te ayudará a justificar las cifras en caso de una inspección.
Ventajas de invertir en Bitcoin
- Rentabilidad potencial elevada al ser un elemento innovador
- Número limitado de Bitcoins a emitir
- Cada vez más empresas y comercios aceptan el Bitcoin como medio de pago
- Los gobiernos de diferentes países están considerando regularlo
Puede actuar como reserva de valor
- Difícilmente falsificable
Desventajas de invertir en Bitcoin
- Rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras
Alta volatilidad que puede conllevar un riesgo elevado
De momento no está regulado
No es tangible
¿Qué alternativas al Bitcoin existen?
El mercado de criptomonedas está repleto de alternativas para aquellas personas que no se sientan cómodas invirtiendo en Bitcoin. Afortunadamente, desde hace unos años han ido surgiendo diversas alternativas para introducirnos en el mundo de las criptos. Las criptomonedas más destacadas para invertir son:
Ethereum. Es una plataforma digital cuya criptomoneda, Ether, es la segunda más importante del mercado. Por su precio, Ethereum puede ser mucho más interesante para los inversores. Ya que muchos sí podrán permitirse adquirirla en su totalidad en vez de solo una porción. Ether es, de momento, la única criptomoneda que muchos consideran competidora del Bitcoin.
Litecoin. Es otra de las competidoras más importantes de Bitcoin. Su diferencia principal es que el número de unidades máximas de las que se podrá disponer en el mercado es mucho mayor que la del Bitcoin y su minado es mucho más rápido, así como sus transacciones. Pese a esto, igual que en el Bitcoin, se necesitan grandes cantidades de energía para realizar el minado.
Ripple. Surgió con la intención de operar con bancos para poder realizar transacciones bancarias de manera eficiente. Esta es una característica distintiva que puede dotarla de fuerza y potencial de crecimiento. Aunque, a su vez, es una de sus mayores debilidades, ya que, al tener acuerdos con bancos puede perder la esencia de descentralización de este tipo de monedas.
Monero. Utiliza un protocolo diferente al Bitcoin, ocultando las características de las transacciones: identidad de emisor y receptor, cantidad transferida… Su ventaja principal es el anonimato, pero con una criptografía tan compleja su minado es algo más difícil que el de otras alternativas.
En conclusión
La aparición de una nueva tecnología o una nueva oportunidad de inversión siempre es un momento interesante. Las criptomonedas han sentado las bases para un nuevo concepto en lo referente a los medios de pago o como activo de inversión. En el momento actual existen demasiadas incógnitas para determinar cuál será la futura evolución de las criptomonedas o si su adaptación se aceptará o fracasará.
Para obtener información sobre los brókers regulados que ofrecen realizar operaciones con Bitcoins puedes hacer clic a continuación.
Metodología: cómo establecemos cuáles son los mejores brokers de Bitcoin (abril 2024)
Para establecer cuáles son los mejores brokers de Bitcoin tenemos que tener en cuenta cuál es el interés general de los consumidores, para ello nos preguntamos qué pueden estar buscando en un bróker y qué características son las más determinantes para diferenciarlos. Tras reunir todos los datos y mediante un exhaustivo análisis hemos ponderado los criterios para ofrecer un listado que ayude al lector a encontrar un producto que le interese y que se adapte a sus necesidades y preferencias.
Los brokers de Bitcoin analizados para hacer esta clasificación corresponden a diferentes entidades financieras que ofrecen productos de calidad con unas características destacadas y unas comisiones ajustadas o nulas.
Con el fin de explicar la clasificación vamos a desgranar los parámetros que diferencian unos brokers de otros:
- Instrumentos ofrecidos (30%): indica el número de instrumentos o activos en los que se puede invertir, esto aporta variedad y posibilidad de diversificación.
- Depósito mínimo (30%): es la cantidad de dinero que se necesita para operar, hace referencia al importe que se debe ingresar en la cuenta para poder operar.
- Características adicionales (40%):
- Comisiones por operar
- App móvil
- Regulación
- Ventajas específicas
Otros artículos que podrían interesarte
Los ETF de Bitcoin al contado ya son una realidad: así se pueden beneficiar los inversores españoles de ellos
Precio del Bitcoin/euro en tiempo real: evolución actualizada e histórica de la criptomoneda más popular
Euro digital: qué es, cómo va a funcionar y en qué se diferencia de las criptomonedas
Donde invertir en 2024: los mejores instrumentos para hacer crecer tu dinero
Invertir en oro: un activo popular durante periodos volátiles
Dónde invertir dinero sin riesgos: productos financieros con los que aumentar tus ahorros
Cómo comprar acciones: primeros pasos y los mejores brókeres para hacerlo
