Los mejores brókers de Forex

I. SÁNCHEZ | REPORTAJE | 22.5.2024 - 01:13
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•    Si quieres invertir en Forex, aquí podrás conocer las características que definen a los mejores brókeres.
Para operar en el mercado de Forex no solo tienes que tener una elevada formación, también debes utilizar un bróker adecuado. Antes de elegir tu bróker de Forex ten en cuenta algunas características como si está regulado, qué comisiones aplica, qué opciones de inversión tiene… aspectos que pueden hacerte disminuir los costes de tu inversión o llevar a cabo la estrategia de trading que deseas.

Mejores brókers de Forex: agosto 2023

Elegir el mejor bróker de Forex

Para elegir un bróker de Forex que se adapte a las necesidades del inversor se debe tener en cuenta ciertas características relativas a la operativa y a los costes. En resumen, se podría decir que se debe estudiar si permite crear la estrategia de inversión que se desea (en cuanto a instrumentos financieros, operativa de compra y venta, órdenes disponibles…) y, también, que no va a suponer un gasto demasiado elevado en costes, diferenciales y comisiones. Unos costes menores también afectan favorablemente a la rentabilidad.

  • Divisas disponibles: normalmente las divisas se ofrecen en pares, entre los que se pueden diferenciar los pares de divisas mayores, los pares de divisas menores o los pares de divisas exóticos. Los pares de divisas mayores son los formados por las principales pares de divisas, normalmente se empareja el dólar con otra (EUR/USD, USD/GBP…). Los pares de divisas menores están formados por las monedas principales, pero no incluyen el dólar (EUR/GBP, EUR/JPY…). Y los pares de divisas exóticos están formados por aquellas divisas que no pueden ser consideradas mayores (RUB, INR, MXN…), que se caracterizan por su alta volatilidad.
  • Comisiones: los servicios prestados por los intermediarios o brókers de Forex no son completamente gratuitos. En función del intermediario elegido se ofrecen servicios gratuitos como la apertura de cuenta, la inversión en determinados activos, el acceso a herramientas e información… Pero en la mayoría de casos se cobran una serie de comisiones por la operativa, algunas de las comisiones cobradas pueden ser:
    • Comisión por operar: es la principal comisión que cobrarán los brókers. Se aplica en la compraventa.
    • Comisiones de tipo de cambio: algunos intermediarios solo permiten operar en una divisa determinada, otros cobrarán una comisión cuando se quiera operar con activos que coticen en una divisa diferente a la de la cuenta.
    • Comisiones por inactividad: pueden aplicarse cuando la cuenta no se ha utilizado en un determinado periodo de tiempo (un trimestre, un año…), pero depende del intermediario.
    • Plataforma y herramientas: algunos intermediarios pondrán en manos de los usuarios herramientas para facilitar el estudio de su operativa: gráficos, cálculos, análisis de mercados, formación gratuita… Esto, junto a una plataforma de inversión avanzada puede ser determinante para inversores expertos que quieran ampliar sus conocimientos o utilizar diferentes herramientas de análisis. En muchas ocasiones, también pueden ofrecer su plataforma a través de apps de trading que permiten a los usuarios acceder a los datos de su cartera en cualquier lugar, consultar los gráficos y muchas otras cosas más.
    • Órdenes disponibles: los tipos de órdenes disponibles pueden facilitar enormemente la operativa y, sobre todo, el control del riesgo. Los brókers que permitan realizar órdenes como el stop loss, take profit, stop loss dinámico, ayudarán a los inversores a cerrar las operaciones al precio que hayan determinado previamente. A la vez que, si también permiten órdenes de compra a mercado y órdenes limitadas, ayudarán a abrir las posiciones al precio que el inversor desea.
    • Regulación y seguridad: aunque se mencione en última posición, es uno de los aspectos más importantes a tener en cuenta. Es necesario que antes de abrir una cuenta en un bróker el inversor se asegure de que el bróker está regulado, de esta manera sabrá que puede confiar en que cumple la normativa y que opera según la legislación.

    Regulación de los brókers de Forex

    En el mercado Forex, como no podía ser de otra manera, existen unas normativas que deben cumplir los brókers. Es recomendable que cuando se vaya a invertir o a hacer trading de divisas se haga desde brókers que cuenten con la regulación de cada territorio donde operen: NFA, la CySEC, la CNMV… Normalmente, los brókers de Forex regulados deben cumplir con la normativa y se comprometen a cumplir con las prácticas KYC (Know Your Client o Conoce a tu cliente) y contra el blanqueo de dinero.

    Tipos de brókers de Forex

    Saber qué tipo de bróker se está contratando para operar es algo básico. Todos los brókers regulados y registrados velarán ofrecer un buen servicio al inversor, pero según su tipología ofrecerán unos servicios, instrumentos y condiciones u otros.

    Para diferenciarlos los dividiremos en dos grupos:

    • Market makers (MM) o creadores de mercado: son aquellos que primero realizan compras de activos en el mercado para luego vendérselos a los inversores, de ahí su nombre: crean un mercado propio en el que los inversores compran o venden a unos precios fijados por el intermediario. Su beneficio radica en la diferencia entre el valor al que ellos adquieren los activos y el precio al que lo hacen sus clientes, aunque también pueden aplicar el cobro de diferentes costes adicionales. Además, cuando un inversor quiere abrir una posición de compra o de venta, el intermediario market maker tiene que tomar la posición contraria, es decir, tienen que darte la contrapartida.
    • Electronic Communication Network (ECN) y Straight Through Process (ECN y STP): al no tener mesa de negociación, solo establecen la comunicación entre los operadores interesados, es decir, se encargan de poner en contacto a los compradores con los vendedores que tengan liquidez. Por ofrecer estos servicios cobran unas comisiones.

    Es necesario recalcar que no existe un tipo de bróker que sea mejor que otro, siempre dependerá de las necesidades del inversor. El único aspecto a tener en cuenta es que deben estar regulados por las autoridades competentes.

    A continuación se detallan resumidamente algunas diferencias entre ellos:

    Market Makers (Dealing Desk)ECN y STP (Non Dealing Desk)
    Poco capital para comenzarRequieren un capital mayor
    Menores comisionesLas comisiones pueden ser fijas
    El bróker es la contraparteNegociación entre compradores y vendedores
    Operaciones rápidas ideales para tradersOperaciones más lentas si no hay contrapartida
    Algunos obligan a operar con apalancamiento (con determinados instrumentos)La operativa depende del inversor

    En conclusión

    Con toda la información anteriormente mencionada podrás valorar qué tipo de bróker te conviene en función de los activos que ofrece, la operativa, sus comisiones, regulación…

    Dependerá de los intereses y necesidades del inversor, en este caso los pares de divisas que ofrezca el bróker podría ser determinante. Para operar con los mejores brókers de Forex, conseguir ahorrar en algunas comisiones y conseguir una operativa rápida, haz clic a continuación.

    Comparar brókers de Forex

    Metodología: cómo establecemos cuáles son los mejores brókers de Forex (mayo 2024)

    Para establecer cuáles son los mejores brokers de Forex tenemos que tener en cuenta cuál es el interés general de los consumidores, para ello nos preguntamos qué pueden estar buscando en un bróker y qué características son las más determinantes para diferenciarlos. Tras reunir todos los datos y mediante un exhaustivo análisis hemos ponderado los criterios para ofrecer un listado que ayude al lector a encontrar un producto que le interese y que se adapte a sus necesidades y preferencias.

    Los brokers de Forex analizados para hacer esta clasificación corresponden a diferentes entidades financieras que ofrecen productos de calidad con unas características destacadas y unas comisiones ajustadas o nulas.
    Con el fin de explicar la clasificación vamos a desgranar los parámetros que diferencian unos brokers de otros:

    - Instrumentos ofrecidos (30%): indica el número de instrumentos o activos en los que se puede invertir, esto aporta variedad y posibilidad de diversificación.

    - Depósito mínimo (30%): es la cantidad de dinero que se necesita para operar, hace referencia al importe que se debe ingresar en la cuenta para poder operar.

    - Características adicionales (40%):

    •  Comisiones por operar
    • App móvil
    • Regulación
    • Ventajas específicas
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    Con todo esto creamos una lista donde el consumidor puede encontrar los productos ordenados según su utilidad, siempre basándonos en nuestros propios criterios. No se debe olvidar que las necesidades son personales y pueden variar según el lector, por ello se recomienda estudiar bien las ofertas antes de decidirse por una específica.