Trading de materias primas y cómo invertir en ellas

Actualizado: 11/06/2021, 14:32

Si observas a tu alrededor, podrás ver que a lo largo del día utilizas materias primas que son consumidas en todos los hogares del mundo desde primera hora de la mañana hasta el final del día: café, leche, azúcar, cereales… Pero también podrás encontrar materias primas en tu casa, en tu vehículo, en tu trabajo: gas, petróleo, madera, acero…

Viendo lo extendido que está su aplicación en usos cotidianos, habrás podido deducir que invertir en este tipo de activos parece una buena idea. A continuación podrás aprender qué son las materias primas, cómo invertir en ellas, y qué aspectos tener en cuenta para sacarles el máximo rendimiento.

Si quieres conocer los mejores brókers para invertir en materias primas, podrás hacerlo a continuación.

Mejores brókers de trading de materias primas

eToro

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Fundación: 2007
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC, CNMV
Oficinas: RU, Chipre, Australia, EE. UU.

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AvaTrade

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Regulado y registrado por: CySEC, ASIC, CNMV, FSC (Islas Vírgenes Británicas), FSA de Japón, Banco Central de Irlanda...
Oficinas: Irlanda, Chipre, Polonia, Australia, Japón...

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Plus500

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¿Qué son las materias primas?

Una materia prima es cualquier producto de origen natural que se utiliza para crear un bien final a través de un proceso de transformación. Estos productos son muy variados ya que están compuestos desde elementos de origen animal como la lana o la leche, hasta algunos de origen mineral como el oro o el diamante.

Su funcionamiento es muy similar al del mercado de acciones, su principal ventaja es que no necesitas tenerlos físicamente para operar con estos productos, puedes hacerlo de la misma manera que en otros activos financieros: no es necesario que tengas un granero lleno de trigo para poder obtener un beneficio de él.

Tipos de materias primas

Seguramente habrás visto que dentro del mercado de materias primas hay varias categorías de productos que las clasifican según su procedencia y en las que puedes invertir.

Dentro de cada una de estas categorías de productos podrás operar con productos individuales según tus intereses o tus necesidades:

Hipoteca

Agrícolas

Como pueden ser los granos, productos perecederos o productos cárnicos y sus derivados: soja, trigo, café, cacao, algodón, ganado bovino, ganado porcino… Al invertir en estas materias primas debes tener en cuenta que su precio no suele tener grandes variaciones ya que se conoce la temporada óptima de cada una. Normalmente solo presentarán variaciones al alza o a la baja si ocurren problemas climatológicos que afecten a la producción.
Hipoteca

Metales

Son productos que pueden dividirse en preciosos e industriales, entre los que se encuentran el oro, la plata, el platino, el zinc, el cobre… Pueden ser extraídos de la minería y, en función de su naturaleza, se utilizan en la industria. Algunos de ellos, como el oro, se utilizan como activos defensivos, o refugio, en periodos de gran inestabilidad.

Hipoteca

Energía

Cualquier producto relacionado con la generación de combustible: gasolina, gas natural, petróleo, propano… Entre ellos, destaca el petróleo por ser un poco más volátil y de vital importancia para la economía mundial.

¿Cómo funciona el mercado de materias primas o commodities?

Para poder invertir con seguridad en el mercado de materias primas debes conocer muy bien el sector sobre el que estás operando. Factores como un cambio político, las condiciones económicas o los desastres naturales, pueden afectar mucho más a la volatilidad de los precios de unas materias que de otras.

Muchas plataformas de negociación permiten que se pueda negociar en este mercado de manera continua: 24 horas al día, 7 días a la semana. Además, existen una infinidad de maneras de obtener exposición en el mercado de materias primas: acciones, ETF, futuros, opciones, CFD… Pero, para empezar, tendrás que saber que lo más común es negociar las materias primas mediante contratos de futuros. Cada uno de estos contratos tiene establecida previamente una cantidad de materia prima, que variará en función del producto y que sigue estándares internacionales para su negociación. Los contratos de futuros, además, suelen tener una fecha futura y un precio establecido.

Como estarás deduciendo, los futuros pueden tener diversas aplicaciones en función de quién los utilice.

Quienes se dedican a la producción y/o comercialización de materias primas utilizan los futuros para asegurarse el precio del producto antes de la venta, de esta manera están cubiertos ante adversidades y disminuyen el riesgo de que ocurra alguna catástrofe que disminuya sus posibilidades de obtener beneficios. De forma resumida, se utilizan los futuros para disminuir el riesgo ante las variaciones de precios.

Obviamente, con el paso del tiempo, estos contratos de futuros sobre materias primas han evolucionado. Es habitual que en la actualidad se utilicen este tipo de contratos con fines especulativos, intentando obtener beneficios en la compraventa con las variaciones de precios.

Como ves, este mercado no es tan diferente del tradicional mercado de valores. No debes olvidar que también podrías invertir de manera indirecta en el mercado de materias primas a través del mercado de valores. Esto se debe a que el precio de las acciones de las empresas que interactúen con una determinada materia prima variará en función del comportamiento de dicha materia prima.

¿Cómo invertir en materias primas?

Con la popularización de la inversión en materias primas por parte de los inversores minoristas han surgido más formas de operar en este mercado para conseguir beneficios. Existen diversas opciones que podrás elegir para llevar a cabo tu estrategia:

  • Tener la materia prima físicamente: podría resultar interesante en el caso del oro o los diamantes, pero aunque pueda parecer lo más básico, no es práctico y hoy en día existen diversas opciones para invertir de una manera mucho más eficiente.
  • Trading de materias primas con acciones: se pueden realizar inversiones en empresas que estén estrechamente relacionadas con dicha materia prima. El precio de estas acciones suele ser menos volátil que el de la materia prima en sí.
  • Trading de materias primas con futuros y opciones: se ha explicado anteriormente que los contratos de futuros surgieron como cobertura para los agricultores. En la actualidad las opciones y los futuros son un método de inversión muy extendido en los que debes tener muchos aspectos en cuenta, como el valor del subyacente, qué sucesos pueden afectarle: estacionalidad, clima, etc.
  • Trading de materias primas con ETFs: permiten obtener un beneficio de las variaciones en los precios. Normalmente utilizan futuros para replicar el comportamiento de las materias primas.
  • Trading de materias primas con CFDs: son productos derivados que permiten obtener beneficios mediante el movimiento de los precios. El capital requerido para realizar este tipo de inversión es menor que en otras ya que el apalancamiento permitido suele ser mayor.

Antes de comenzar a invertir debes informarte muy bien sobre los productos que vas a utilizar. Los derivados son instrumentos complejos y arriesgados, asegúrate de entender su funcionamiento.

Ventajas del trading en materias primas

  • Alta liquidez gracias al gran número de transacciones
  • El apalancamiento te permitirá invertir una cantidad mayor de la que realmente posees
  • Muchos brókers permiten la inversión durante las 24 horas del día
  • Ayudan a la diversificación de la cartera
  • Comportamiento independiente de los índices bursátiles

  • Gran diversidad de materias primas entre las que elegir

Desventajas del trading en materias primas

  • Algunas materias primas dependen de elementos externos como el clima o las situaciones políticas
  • Alta volatilidad de sus precios
  • Invertir sin tener los conocimientos necesarios

  • El apalancamiento mal utilizado puede hacerte incurrir en pérdidas

¿Por qué invertir en materias primas?

Existen una infinidad de motivos por los que empezar a invertir en materias primas. Puede ser que te atraiga la volatilidad de algunas de ellas, de otras podrá interesarte justo lo contrario, también son una buena manera de diversificar tu cartera… A continuación podrás ver algunas de las razones por las que podría resultarte interesante introducirte en el trading de materias primas.

  • Diversificación: al pensar en crear tu cartera debes tener en cuenta que los mercados son variables. No es una buena idea invertir todo el dinero en una misma empresa, sector o mercado. Una buena manera de conseguir diversidad en tu cartera puede ser invertir en commodities ya que su correlación con otros tipos de activos suele ser baja. Esto significa que normalmente suelen comportarse de manera diferente a otros tipos de activos, por lo que pueden ayudar a reducir la volatilidad de tus inversiones.
  • Inflación: por lo general, el dinero que tienes hoy valdrá menos en el futuro debido a la inflación. Esto quiere decir que comprar una cantidad determinada de un producto en el momento actual podría ser más barato que hacerlo en el futuro. En el caso que estamos tratando podría llegar a ser positivo, ya que para obtener beneficios se debe comprar más barato de lo que se vende. Al hacer trading sobre materias primas un inversor podría aprovechar estas subidas de precio para vender más caro en el futuro.
  • Valor refugio: algunos activos, como el oro, se posiciona como una buena alternativa de inversión para proteger el capital en momentos de incertidumbre. Esto se debe a las características que lo diferencian de otros activos: su valor es difícil de alterar, existe una cantidad limitada… En momentos de incertidumbre su precio suele mantenerse estable e, incluso, podría aumentar si lo hace su demanda.

¿Qué afecta al precio de las materias primas?

Como seguramente ya sabes, el mercado de materias primas es altamente volátil, por lo que sus precios sufren variaciones constantes. Para poder entender por qué se producen las variaciones de estos precios, tendrás que pensar y entender qué afecta al precio de las materias primas.

  1. La oferta y la demanda

Es el principio más básico y principal: si hay mucha demanda de un producto pero su producción es baja, su precio subirá. Pero se debe tener en cuenta que esto también funciona a la inversa: si la demanda de un producto cae, su precio caerá también. Esta disminución del precio será todavía más acusada si la disminución de la demanda  va acompañada  de un aumento de la oferta.

Hipoteca
Hipoteca

2. El clima

Afecta especialmente a los precios de las materias primas relacionadas con la agricultura. Cuando el clima es favorable los cultivos crecen de manera apropiada y con una elevada calidad. Sin embargo, si se dan condiciones adversas o una catástrofe natural, las cosechas pueden desaparecer. Esto afectaría enormemente a los beneficios que los productores podrían obtener por su cosecha, por ello muchas veces acuden al mercado para asegurarse de intentar controlar el riesgo.

3. Las situaciones políticas y económicas

Cualquier evento que pueda afectar a la estabilidad política puede afectar a los mercados, y el de materias primas no va a ser diferente. Seguro que al pensar en una materia prima que se vea afectada por las turbulencias políticas te viene a la mente el crudo. El precio de esta materia sube cuando la situación política en los países productores se altera, ya que se teme a un recorte en el suministro y, como se ha explicado antes, ante una menor oferta y una demanda igual o superior, los precios suben.

Hipoteca

Para poder invertir en el mercado de materias primas con el mayor éxito posible tendrás que estudiar aquellos aspectos que pueden ser predichos, como las variaciones en la oferta y la demanda de una determinada materia o las situaciones políticas y económicas que puedan afectar a sus precios. Evidentemente, será imposible averiguar si van a ocurrir ciertas inclemencias meteorológicas, pero siempre puede intentarse conseguir una protección frente a ellas mediante diferentes estrategias de inversión.

¿Cómo analizar el precio de las materias primas?

Como se ha mencionado varias veces, el precio de las materias primas es muy volátil. En el corto plazo las fluctuaciones de los precios son muy notables, por lo que podría no tener sentido basar el análisis únicamente en aspectos fundamentales. El análisis técnico podría ayudar a ver de una manera visual, directa y rápida los cambios que se producen en este mercado.

  • Análisis fundamental: será útil para analizar los datos económicos y los factores que pueden afectar a los cambios de precios de las materias primas. Algunos de los factores relacionados con este tipo de análisis y que afectan a los precios de estos activos son: la inflación, la situación política de un determinado país y sus relaciones geopolíticas, el crecimiento económico esperado, el consumo… Algunos inversores utilizan este tipo de análisis porque prefieren obtener sus beneficios de movimientos del mercado a más largo plazo y olvidarse de la volatilidad de los periodos de tiempo más reducidos.
  • Análisis técnico: para la inversión en materias primas es básico dominar el estudio de los gráficos y saber interpretar lo que ahí se detalla. Se debe saber en qué fijarse para poder estudiar la tendencia y la volatilidad. Algunos de los indicadores que utilizaremos son el RSI, el MACD, las medias móviles o las famosas bandas de Bollinger. Pero también se debe estar atento a los soportes y resistencias para saber si se avecina un cambio de tendencia. No olvides establecer adecuadamente la periodicidad en tus gráficos. No es lo mismo querer realizar tus operaciones en el corto plazo y realizar tus estudios en minutos, que hacerlo en el largo plazo y estudiar los movimientos en meses o años.

Pero lo principal es que no olvides que para realizar un estudio realmente exhaustivo de la situación de una determinada materia prima, tendrás que utilizar los dos tipos de análisis: fundamental y técnico. De esta manera podrás entender profundamente el comportamiento del activo que intentas analizar y así actuarás en consecuencia según las observaciones extraídas con tu estudio.

¿Cómo reducir el riesgo al invertir en materias primas?

Si has llegado hasta aquí es normal que tengas curiosidad por el trading de materias primas, aunque es posible que aún tengas ciertas dudas debido a algunos aspectos como la volatilidad y otro elementos que no puedes controlar.

A continuación podrás encontrar algunos métodos para reducir el riesgo de tu inversión en materias primas:

  • Entiende las características de los activos en los que vas a invertir: qué afecta a sus precios, cómo ha sido su evolución, cuáles son sus puntos fuertes y débiles…

  • Invierte en más de una materia prima: no inviertas todo tu dinero en la misma materia prima, diversificar te hará compensar las variaciones de precios de los diferentes activos.
  • Invierte a largo plazo: si te preocupa la volatilidad puedes invertir en algunos activos como el oro o utilizar instrumentos de inversión con menos riesgo.

  • Invierte en materias primas de manera indirecta: mediante fondos o acciones de empresas relacionadas directamente con ellas.

  • Cuidado con el apalancamiento: puede ayudar a obtener unos beneficios mayores, pero también puede hacer que las pérdidas sean elevadas.

¿Cómo elegir el mejor bróker para hacer trading en materias primas?

Para realizar cualquier tipo de inversión es necesario encontrar el mejor bróker, para las materias primas no va a ser diferente.

  1. Bróker regulado: es necesario que te asegures de contratar un bróker que cumpla con todas las normativas. La normativa europea es una de las más estrictas del mundo y asegura la protección del inversor, por lo que quizá sea más cómodo escoger un bróker que actúe bajo estas normativas.

  1. Bajas comisiones: para conseguir obtener el máximo rendimiento del dinero debes emplearlo en tu inversión, no en pagar las comisiones del bróker. Para conseguir más beneficios, escoge el bróker que menores comisiones tenga.

  1. Diversidad de activos: si te interesa el trading en materias primas, el bróker que escojas debe ofrecerte una amplia variedad. Esto te ayudará a diversificar tu inversión.

  1. Variedad en las maneras de inversión: hay muchas maneras de invertir en materias primas: futuros, opciones, CFDs, ETFs… Cuantas más posibilidades te proporcione tu bróker, más opciones tendrás de desarrollar la estrategia que deseas.

¿Cómo abrir una cuenta bróker para materias primas?

Abrir una cuenta en un bróker es un proceso muy sencillo que apenas te llevará unos minutos.

Lo primero que tendrás que hacer es escoger aquel bróker que se adapte a tus necesidades de inversión. Aquí te ofrecemos algunas de las opciones más interesantes para invertir en materias primas.

Para darte de alta tendrás que rellenar el formulario de registro con tus datos personales más básicos: nombre, apellidos, teléfono, correo electrónico…

El siguiente paso será verificar tu cuenta. Esto puede hacerse mediante la recepción de un correo electrónico o un SMS donde se te detallará un código de confirmación.

Una vez verificada la cuenta tendrás que realizar un ingreso que te permita empezar a operar.

¡Elige qué activos te interesan y empieza a operar al instante!

En conclusión

El mercado de materias primas es muy diverso, tanto los activos que en él se negocian como los instrumentos que puedes utilizar para invertir en él. Por ello, es necesario que antes de invertir en materias primas encuentres el mejor bróker que te permita llevar a cabo la inversión de la manera que tú deseas. Haz clic a continuación para poder comparar algunos de los mejores brókers de materias primas del mercado.

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