El timo por 'Phishing' hurta dinero de una cuenta bancaria y en una segunda fase convierte en 'mulero' a un ciudadano

La crisis, la necesidad de conseguir dinero y la falta de ofertas de trabajo han potenciado una nueva modalidad de fraude en dos fases. En la primera, se usa el método 'Phishing' para conseguir los datos de una cuenta bancaria y robar el dinero. En la segunda, un ciudadano se convierte en 'mulero' para transportar virtualmente el dinero.
Policía Frente A Un Ordenador
Policía Frente A Un Ordenador
EUROPA PRESS

La crisis, la necesidad de conseguir dinero y la falta de ofertas de trabajo han potenciado una nueva modalidad de fraude en dos fases. En la primera, se usa el método 'Phishing' para conseguir los datos de una cuenta bancaria y robar el dinero. En la segunda, un ciudadano se convierte en 'mulero' para transportar virtualmente el dinero.

Fuentes de la Policía Nacional alertaron, en declaraciones a Europa Press, del envío masivo, y ya "común", de correos electrónicos en los que la organización delictiva se hace pasar por una entidad bancaria y pide la clave de acceso a una cuenta alegando que se ha producido algún error.

El procedimiento se llama 'phishing', de la palabra inglesa 'fishing' (pesca), haciendo alusión al intento de hacer que los usuarios piquen el anzuelo. Es como pescar en la red: lanzan la oferta masivamente y alguna víctima pica.

"Nos llegan incluso al correo oficial de la Policía, porque es un reenviador automático que manda millones de correos desde cualquier servidor ubicado fuera de España", han explicado a Europa Press fuentes de la investigación policial.

Una vez que tienen acceso a la cuenta bancaria hurtan el dinero y pasan a la segunda fase. En esta, un ciudadano es captado para que reciba el dinero, en una cuenta a su nombre, y lo mande al extranjero. Una vez más, se hace con el envío de correos indiscriminado.

Este correo, al que también ha tenido acceso Europa Press, anuncia 'Un trabajo bien remunerado' que se explica en tres pasos: "Se realiza el ingreso de 3.000 euros en tu cuenta bancaria. En cuanto llegue sacas el dinero en efectivo. Ya has ganado el veinte por ciento del ingreso. Enseguida nos entregas el resto, 2.400 euros, y ya está".

A la organización delictiva le interesa que este dinero se mande rápidamente al extranjero. Normalmente a Rusia o Ucrania y a través de Western Union o, más novedoso, con cupones u-kash (tarjetas para prepagos a través de la red).

Si el ciudadano acepta se convierte en cómplice. "Si llega a hacerlo le estamos imputando los delitos de estafa y blanqueo de capitales on line", relatan fuentes policiales.

Tras la detención, "ellos alegan que son terceros de buena fe, que pensaban que estaban siendo contratados, pero hay jurisprudencia que dice que nadie puede ser tan ingenuo. Se le conoce en el argot policial como muleros".

Desde la Policía se explica que hay personas, necesitadas de dinero, que aceptan porque "las ofertas de trabajo son atractivas". En La Rioja el trabajo de la policía se centra, precisamente, en detener a estas personas.

Ningún banco pide datos por correo

La Policía Nacional alerta a los ciudadanos de que ningún banco va a pedir, nunca, datos, como una clave, a través de correo electrónico. Tampoco nadie "te va a pagar por recibir dinero de procedencia desconocida y mandarlo a otras personas desconocidas; eso no es ningún trabajo".

De hecho, el ciudadano que acepa "está favoreciendo el blanqueo y cometiendo estafa". En caso de recibir alguno de estos correos se puede denunciar en la web policia.es.

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