¿Qué son los CFDs y cómo hacer trading de CFDs?

Actualizado: 23/07/2021, 12:06

Entre los productos derivados del mercado, los CFD son los más famosos. Esto se debe a la gran diversidad de productos y mercados sobre los que permiten operar.

También a que la cantidad de dinero necesaria para operar con ellos es mucho menor que para, por ejemplo, operar sobre acciones, permitiendo crear una gran diversificación en tu cartera.

Muchas personas se introducen en el mundo de la inversión a través de los CFD debido a su gran atractivo. Si estás interesado en estos productos, infórmate sobre ellos y compara los mejores brókers que los ofrecen.

Los mejores brókers de trading con CFD

eToro

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Fundación: 2007
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC, CNMV
Oficinas: RU, Chipre, Australia, EE. UU.

Ventajas

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  • Gestión de riesgos personalizada

Características

Depósito mín.: 200 $
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El 67% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor.

XM

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Fundación: 2008
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

Ventajas

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Características

Depósito mín.: 5 $
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AvaTrade

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Fundación: 2006
Regulado y registrado por: CySEC, ASIC, CNMV, FSC (Islas Vírgenes Británicas), FSA de Japón, Banco Central de Irlanda...
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Depósito mín.: 100 €
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Fundación: 2002
Regulado y registrado por: KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM…
Oficinas: Reino Unido, España, Francia, República Checa, Portugal, Alemania…

Ventajas

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Características

Depósito mín.: sin depósito mínimo
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Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
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73% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

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Fundación: 2008
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

Ventajas

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Características

Depósito mín.: 100 €
Instrumentos ofrecidos: + 2000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
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¿Qué son los CFD?

Los CFDs obtienen su nombre por ser las siglas de "Contract for difference", o contrato por diferencia.

Los CFDs son productos derivados, es decir, su valor de cotización depende del valor del activo subyacente (acciones, índices, criptomonedas…).

Al operar con CFDs se ganará o perderá la diferencia entre el valor del activo subyacente en el momento de la apertura y en del cierre del contrato. Se debe tener en cuenta que con este tipo de contratos no se adquiere el activo en cuestión, solo un contrato para operar sobre las variaciones en su valor.

Características de los CFDs

  • Tiene las características de un contrato: el comprador y el vendedor acuerdan intercambiar la diferencia del precio del activo subyacente en la fecha de apertura del contrato y la de cierre. El inversor cobrará o pagará la diferencia en el precio en función de cómo haya sido la variación del subyacente.
  • Funcionan como derivados financieros: quien abre un contrato de CFD no posee el activo subyacente en cuestión, solo intenta obtener beneficios de las variaciones en los precios, tanto si la tendencia es alcista o bajista.
  • Tienen comisiones: el intermediario cobra una comisión conocida como spread, que suele estar incluida en el precio de la operación.
  • Suelen permitir el apalancamiento: es común que en los CFDs se ofrezca la posibilidad de apalancarse (operar con una cantidad de dinero mayor de la que realmente se dispone). Por ello, una parte del valor de la inversión queda como garantía: si la operación saliera mal el bróker cuenta con este margen. Si la operación con apalancamiento tiene éxito se pueden multiplicar los beneficios, pero esto también juega en contra en caso de obtener pérdidas, ya que serán mayores.

¿Qué es el trading con CFDs?

El trading en CFDs consiste en operar con estos contratos para obtener un beneficio futuro que, como ya se ha comentado con anterioridad, deriva de la diferencia entre el precio de apertura y cierre del contrato sobre el subyacente.

Una de las cualidades del trading con CFDs es que permite ganar dinero tanto si el precio del activo subyacente va al alza como a la baja. Esto se conoce como ir en largo (compra) o en corto (venta).

Suelen ser instrumentos que se utilizan para invertir en el corto plazo, en muchas ocasiones se compra y vende el mismo día. Esto es posible gracias a la versatilidad que ofrecen los CFD para crear estrategias: se puede ganar tanto con las subidas como con las bajadas del mercado y suelen cerrarse las posiciones cuando se han obtenido unos beneficios o unas pérdidas establecidas previamente por quien va a invertir.

¿Cómo funciona el trading de CFD?

Como se ha comentado, operar con CFDs permite crear diferentes estrategias que harán que tu cartera pueda alcanzar todo su potencial:

  • Ir en largo significa que el inversor obtiene beneficios si el precio del CFD aumenta de valor respecto al momento inicial del contrato. Es la manera más común de operar ya que los beneficios se obtienen cuando los precios suben. Por lo tanto, si eres optimista respecto al valor de un activo, te conviene ir en largo en él.
  • Ir en corto es justo lo contrario a ir en largo. Abrir una posición en corto en CFD implica que el beneficio se genera cuando los precios bajan, es decir, cuando el activo subyacente pierda valor en el mercado. Así que, si crees que un activo tiene un valor muy elevado en el presente y que en el futuro caerá, te conviene ir en corto.
  • También puedes hacer una cobertura de la cartera de acciones. Si ya posees acciones y crees que pueden bajar de precio puedes utilizar los CFD, aprovechando la operativa en corto, para intentar compensarlo y obtener ganancias si se produce una tendencia bajista.

Es importante tener en cuenta que en el trading de CFDs, al igual que en el resto de operativas, los beneficios o las pérdidas se materializan cuando finaliza el contrato, sea positivo o negativo para el inversor.

Para poder operar de manera eficaz debes tener en cuenta los precios.

Al operar con CFD podrás ver que los precios aparecen indicados como:

  • Ask (precio de compra): precio al que se tiene la opción de abrir un CFD en largo. El precio ask suele ser más elevado al precio de venta. Esto provocaría que obtuvieras pérdidas si intentaras vender de inmediato.
  • Bid (precio de venta): precio al que se tiene la opción de abrir un CFD en corto. En este caso, el precio ask sigue siendo más elevado, por lo que si se intentara cerrar el contrato inmediatamente después de abrirlo se perdería dinero.

Seguro que has podido notar que en función de si te interesa operar en largo o en corto debes fijarte en diferentes elementos.

Si quieres operar en largo, tendrás que abrir la operación con el precio ask y cerrarla con el bid.

Si, por el contrario, quieres operar en corto en CFDs, tendrás que abrir una operación de venta, por lo que deberás fijarte en el precio bid, y después cerrarla fijándote en el ask.

También se debe tener en cuenta que, muchas veces, estos precios varían respecto a los del mercado real. Los precios de compra serán más altos y los de venta más bajos. Esto se debe al spread. Este es un concepto que también se debe tener en cuenta para poder hacer trading con CFDs.

  • Spread: refleja el coste de operar. Supone la diferencia ente el precio de oferta y de demanda. El intermediario ajusta los precios bid y ask para que lleven incorporados la comisión.

Es por ello, que cuando un bróker indica que no cobra comisiones es necesario fijarse si aplica el spread.

Otro de los puntos en los que tendrás que fijarte para hacer trading en CFD es si el bróker permite el apalancamiento.

  • Apalancamiento: puede ser algo muy beneficioso para los inversores si se utiliza con cuidado. Permite que el inversor solo aporte una parte del valor total de la operación. Esto permite que se puedan realizar operaciones de un mayor valor, por lo que los beneficios se multiplicarían, aunque lo mismo pasaría con las pérdidas.

¿Cómo hacer trading con CFDs?

Operar con CFDs no es muy diferente a hacerlo con otros instrumentos. Además, el objetivo es el mismo: obtener un beneficio.

Lo primero que se debe hacer es elegir el activo subyacente sobre el que se quiere operar. Existen muchas opciones: acciones, índices, divisas, criptomonedas… Es importante escoger un activo que conozcas para que tu inversión tenga más posibilidades de obtener un resultado positivo.

Después tendrás que escoger tu operativa. Es decir, si vas a abrir una posición en corto o en largo. Cuando creas que te enfrentas a una situación bajista es mejor abrir una posición en corto, mientras que ante una alcista será mejor ir en largo. Puedes realizar análisis detallados del activo subyacente que te interese utilizando el análisis técnico y el análisis fundamental.

Para que tu operación tenga éxito tendrás que gestionar el riesgo. Decide si vas utilizar órdenes que limiten tus pérdidas potenciales como el stop loss o el take profit. Son muy populares al operar con CFDs debido al riesgo al que se enfrenta el inversor. Es conveniente establecer un porcentaje o cantidad de pérdida que se está dispuesto a asumir y ajustar el stop loss en consecuencia.

También es conveniente elegir el tamaño y la duración de la posición. Se debe analizar la cantidad de dinero que se quiere invertir y el tamaño del contrato que nos permite obtener los beneficios que deseamos. En muchas ocasiones también será conveniente establecer el tiempo que la  posición permanecerá abierta, sobre todo si se opera en el corto plazo.

Puedes diversificar tu cartera para disminuir el riego de sufrir pérdidas. Se puede diversificar en diferentes activos subyacentes, sectores, países… Además no se debe invertir todo el dinero en una sola operación, podrías perder parte de él fácilmente.

¿En qué mercados se puede invertir con CFDs?

Esto dependerá del bróker que hayas elegido. Al seleccionar una plataforma desde la que invertir, debes fijarte en que ofrece una operativa variada y que podrás llevar a cabo tu estrategia de inversión en los mercados o activos que desees.

La mayoría de ellos suelen permitir la operativa en diferentes activos subyacentes como pueden ser:

Pueden ser interesantes para quienes quieren invertir en acciones tanto en largo como en corto.

Son los más negociados en el mercado, permiten beneficiarse del cambio en el precio de las acciones pero pagando solo una parte de su precio.

Al poder operar con margen se podrá invertir con una posición más grande en el mercado.

La mayoría de brókers ofrece operar con los principales pares de divisas, incluso entre dinero fiduciario y criptomonedas.

Muchas plataformas permiten la negociación de criptomonedas donde quien invierte puede conseguir beneficios o pérdidas en función de si la criptomoneda base se aprecia o se deprecia frente a la otra criptomoneda del par.

La negociación de CFD sobre materias primas o commodities está ganando terreno a otro derivado utilizado tradicionalmente para negociarlas, los futuros.

Esto se debe a que permiten un mayor apalancamiento por lo que los beneficios y pérdidas potenciales son mayores.

Préstamos preconcedidos

CFD sobre índices

Permiten aprovechar la volatilidad de los índices del mercado provocada por los precios de los activos que lo forman.

Puede resultar interesante porque permite invertir en el mercado que se desee sin necesidad de operar con los valores que participan en él.

Ventajas del trading con CFD

  • El apalancamiento permite que se realice una inversión mayor respecto al capital del que se dispone

  • Operaciones de compra o de venta: se puede obtener dinero con las bajadas de precio
  • Operar sobre varios activos subyacentes diferentes (acciones, índices, Forex…)
  • Diversidad de operaciones según interese la inversión o la cobertura
  • Replican las variaciones del activo subyacente

  • Permiten aprovechar los cambios en el corto plazo
  • Bajas comisiones con la aplicación del spread

Desventajas del trading con CFD

  • Son productos complejos y arriesgados
  • Replican el comportamiento de un activo

  • No se compra el activo en sí

¿Cómo reducir los riesgos de operar con CFD?

Como se ha comentado, una de las desventajas de los CFD es que son considerados un producto para expertos por ser arriesgados y complejos. Pero esto no significa que no se puedan tomar una serie de precauciones para poder operar con ellos. Es importante que se entiendan bien los riesgos y se proceda con cautela al utilizar estos instrumentos.

Algunos de los aspectos a tener en cuenta son:

  • Buscar información sobre los márgenes que el bróker aplica
  • Cómo se calcula el valor del spread
  • Qué comisiones se aplican: por cambio de divisa, por mantener las operaciones abiertas durante la noche…
  • Asegurarse de entender cómo funciona el apalancamiento y cuáles son las pérdidas potenciales
  • Utilizar la orden stop loss para evitar incurrir en pérdidas mayores de las deseadas
  • Investigar la volatilidad de los mercados
  • Estudiar y entender el funcionamiento del activo subyacente
  • Comprender el funcionamiento antes de invertir en instrumentos complejos como los CFD

¿Cómo elegir el mejor bróker para hacer trading de CFDs?

A pesar de toda la información que se encuentra a tu disposición, lo mejor es que antes de escoger un bróker examines que sus características se ajustan a lo que necesitas.

    1. Regulación

    Es muy importante para asegurarse de llevar a cabo una operativa controlada y que se encuentra bajo una regulación que protege a quien invierte. Las regulaciones más destacadas son: CNMV, BaFin, FCA…

    regulación CFD
    comisiones CFD

    2. Comisiones

    Pueden cobrarse e indicarse explícitamente o pueden reflejarse en el spread. Infórmate de las comisiones que aplica el bróker por cada tipo de operación. Pueden cobrar por compraventa, por mantenimiento de la operación durante la noche...

    3. Tipo de bróker

    Diferenciamos ente los que dan contrapartida a las operaciones (market makers) y los que solo actúan como intermediarios del mercado. Estudia cómo actúan y elige aquel que te proporcione una mayor seguridad.

    cfd tipo de bróker
    cfd apalancamiento

    4. Apalancamiento

    Al operar con CFDs es común utilizar el apalancamiento, asegúrate de que ofrece los niveles que esperas y de que entiendes cómo funciona para disminuir el riesgo.

    5. Productos

    Asegúrate de que el bróker ofrece los activos subyacentes que te interesan: acciones, índices, materias primas, divisas, criptomonedas… de esta manera podrás llevar a cabo tu estrategia y conseguir una mayor diversificación.

    CFD diversificación

    En conclusión

    Los CFDs son un instrumento de inversión muy flexibles que ofrece amplias opciones a quienes se adentran en el mundo de la inversión.

    Su versatilidad los convierte en un producto que, bien utilizado, puede proporcionar grandes beneficios.

    Para poder operar con CFDs con la mayor seguridad, puedes comparar entre los mejores brókers de CFDs que te  proporcionan las mejores condiciones de inversión a continuación.

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