La Policía desarticula una red de clonadores de tarjetas y detiene a nueve personas en Zaragoza y Madrid

La Policía Nacional ha desarticulado una red internacional que se dedicaba a clonar tarjetas de crédito en una operación en la que ha llevado a cabo nueve detenciones en Madrid y Zaragoza, realizando registros en la capital aragonesa y la localidad de La Muela. En la operación han intervenido agentes de la Jefatura Superior de Aragón.
Imagen de la operación contra la clonación de tarjetas.
Imagen de la operación contra la clonación de tarjetas.
POLICÍA NACIONAL
Imagen de la operación contra la clonación de tarjetas.

La Policía Nacional ha desarticulado una red internacional que se dedicaba a clonar tarjetas de crédito en una operación en la que ha llevado a cabo nueve detenciones en Madrid y Zaragoza, realizando registros en la capital aragonesa y la localidad de La Muela. En la operación han intervenido agentes de la Jefatura Superior de Aragón.

Los agentes han desmantelado un laboratorio de falsificación y un taller donde fabricaban accesorios para el skimming. Además ha intervenido cuatro bocachas de cajeros automáticos, 500 tarjetas falsificadas, un arpón para retener y capturar el dinero en los cajeros y 103.00 euros, además de diverso material informático.

La organización estaba asentada en Madrid y Zaragoza, actuando en Reino Unido, Rumania, Francia, Italia y Corea del Sur. La investigación ha tenido su origen en el desarrollo de la información obtenida por los investigadores en operaciones anteriores.

Los principales integrantes de esta organización residían en España y contaban con miembros en países a los que se desplazaban para llevar a cabo su actuación, principalmente concentrada en el sudeste asiático.

Las primeras indagaciones constataron que un jefe estaba al frente de la trama y controlaba al resto de los integrantes al igual que toda la actividad delictiva. Les indicaba la acción a desarrollar, los desplazamientos y contactos con los miembros al extranjero, la captación y el traslado de los nuevos componentes y el reparto del beneficio obtenido.

Modus operandi

Tras varias pesquisas los agentes determinaron el modus operandi del grupo investigado. Los miembros residentes en el extranjero recibían el material desguazado skimming y a los operativos desplazados que lo recomponían, para colocarlos en los bancos previamente seleccionados.

Estos desplazamientos eran preparados con anterioridad por el jefe a través de miembros de Reino Unido o Italia, asegurándose así que estuviera preparado tanto el material skimming como las numeraciones de tarjetas que habían conseguido en países Europeos como Suiza, Bélgica, Francia, Alemania, Inglaterra, y también de EE.UU.

Después viajaban a los países donde operarían, principalmente del sudeste asiático (Corea del Sur, Malasia, Singapur, Sri Lanka, Kuala Lumpur, Taiwán, República Popular de China), así como a Emiratos Árabes Unidos y Dubai. Allí les esperaban otros componentes de la organización que previamente habían inspeccionado los cajeros o entidades bancarias donde se iban a colocar el material de skimming y utilizar las tarjetas de crédito para realizar extracciones de dinero.

De esta manera se llevaba a cabo una doble migración: llevaban datos de tarjetas copiadas en Europa o Estados Unidos que utilizaban para realizar extracciones en los cajeros del país, al tiempo que instalaban material de skimming en los cajeros con los que obtenían los datos de las tarjetas y una vez copiados las traían a Europa o enviaban a Norteamérica para su uso.

Una vez realizada la actividad ilegal de sacar dinero de los cajeros con las tarjetas que portaban y obtener los datos de tarjetas con el material de skimming retornaban a España, donde procedían al reparto del beneficio obtenido bajo las instrucciones del jefe.

Un millón

El fraude detectado ronda el millón de euros, si bien podría ampliarse una vez se analicen las inversiones realizadas en Rumania y España, dado que el beneficio obtenido con su actividad delictiva era invertido en la compra de viviendas, vehículos, embarcaciones y empresas. Hasta el momento se les ha intervenido dos vehículos, dos motos y una embarcación.

Los presuntos responsables de la organización han sido localizados y detenidos en Madrid y Zaragoza. En total, han sido arrestadas nueve personas, ocho de nacionalidad rumana y una de nacionalidad española.

Además se han realizado siete registros, dos en Zaragoza capital, cuatro en La Muela, y uno más en Madrid. En los registros domiciliarios se han intervenido 500 tarjetas falsificadas, más de 100.000 euros en billetes de 500, varios Beepers —lectores de tarjetas para su copia—, bocachas destinadas a colocar en cajeros, 1 embarcación de recreo, dos vehículos, dos motos y diverso material electrónico —tabletas, cámaras y videocámaras—.

Uno de los domicilios registrados era utilizado por la banda como laboratorio de skimming, en el contaban con varios ordenadores, lectores y una impresora, otro de los pisos lo utilizaban como taller de fabricación de los aparatos necesarios para llevar a cabo esta actividad delictiva.

La operación ha sido realizada de manera conjunta por la Sección de Medios de Pago de la Brigada de Delincuencia Económica adscrita a la UDEF Central de la Comisaría General de Policía Judicial y el Grupo de Delincuencia Económica de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Zaragoza de la Jefatura Superior de Policía de Aragón

CONSEJOS

La Policía recomienda firmar inmediatamente la tarjeta cuando se reciba, memorizar el PIN, que no sea nunca la fecha de nacimiento y no apuntarlo nunca junto a la tarjeta ni facilitarlo a nadie.

Asimismo, conservar los justificantes de compra y los resguardos de los cajeros, no perder de vista la tarjeta al efectuar un pago. Hoy en día los establecimientos disponen de datáfonos o TPV, inalámbricos.

Otras recomendaciones son comprobar que no está observando nadie que pudiera ver teclear el número PIN ni el importe de la operación y cubrir el teclado con la mano para evitar que nadie tenga acceso a su clave.

No se debe aceptar la ayuda de personas ajenas a la entidad, ya que pueden estar esperando la oportunidad para sustraer la tarjeta o conocer el número secreto.

Si un cajero retiene la tarjeta sin razón aparente, se debe informar a la entidad emisora inmediatamente y cancelarla. Si se detecta cualquier anomalía en el cajero, como un dispositivo extraño o deteriorado sospechosamente, se ha de comunicar inmediatamente a la entidad bancaria y, como medida preventiva, no realizar ninguna operación en él.

Si realiza una disposición en un cajero y no obtiene el dinero, sin que el cajero se lo haya previamente denegado por algún motivo, es necesario comprobar que la ranuela del dispensador no tiene ningún dispositivo extraño.

Si se ha realizado alguna transacción indebida hay que solicitar a la entidad que cambie el número de su tarjeta de crédito/débito. También es preciso comprobar periódicamente los movimientos de la cuenta bancaria y si hay algún importe incorrecto o se observa alguna operación que no se ha realizado, hay que llamar inmediatamente a la entidad emisora de la tarjeta.

Es necesario tener a mano los números de teléfono a los que debe llamar en caso de extravío o sustracción y comprobar siempre el justificante de compra para verificar que el importe es correcto y que la casilla del total ha sido cumplimentada antes de autorizar la transacción.

En cuanto a la compra on line hay que verificar que la dirección en la barra del navegador sea la dirección segura "s" y legítima del banco: https. Si se recibe un correo pidiendo que por favor actualice sus datos bancarios no se debe contestar ni rellenar formularios de ningún tipo.

Hay que mantener actualizado su antivirus, utilizar programas originales y actualizar el sistema operativo para evitar la instalación de troyanos, gusanos o programas "espía".

Si se recibe un correo electrónico que solicita las distintas numeraciones de la tarjeta de crédito/débito o de la tarjeta de coordenadas, no se deben facilitar: los bancos nunca solicitan este tipo de información por e-mail.

Mostrar comentarios

Códigos Descuento