¿Qué es el Forex y cómo funciona el trading de Forex?

Actualizado: 11/06/2021, 13:43

Si te interesa el mundo de la inversión y buscas un mercado dinámico, puede que el Forex haya llamado tu atención. Y es normal.

Forex hace referencia al mercado donde se pueden negociar divisas con las que se opera en todo el mundo. Este mercado está activo las 24 horas del día. Esto es posible gracias a los horarios en los que funcionan los diferentes centros operativos, siendo los más importantes los de Nueva York, Londres, Tokio y Sídney, aunque existen muchísimos más. Que el mercado de divisas esté activo las 24 horas del día no significa que todos los mercados que lo forman lo estén, quiere decir que hay uno o varios activos en diferentes husos horarios, por ello se puede invertir en divisas a lo largo de todo el día.

Esto lo ha ayudado a convertirse en uno de los mercados financieros más grandes del mundo. Sus características permiten que inversores con todo tipo de perfiles acudan a él para intentar sacar el máximo rendimiento del capital invertido.

Se le considera el mayor mercado financiero del mundo por su volumen de negociación y volatilidad, características que lo hacen altamente atractivo para los inversores ya que podrán obtener una alta rentabilidad en un periodo de tiempo considerablemente corto. Pero no se debe olvidar que una alta rentabilidad suele ir acompañada de un gran riesgo para nuestra inversión si la variación del precio juega en nuestra contra.

Si quieres conocer en profundidad este mercado, qué estrategias seguir para maximizar tus posibilidades de obtener beneficios, cuáles son las mejores plataformas de inversión para hacerlo y en qué aspectos fijarte para encontrarlas, sigue leyendo.

Los mejores brókers de Forex

eToro

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Fundación: 2007
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC, CNMV
Oficinas: RU, Chipre, Australia, EE. UU.

Ventajas

  • 0 % comisiones al comprar acciones
  • Criptomonedas, Divisas, Acciones, Materias Primas
  • CopyPortfolios: sigue y copia estrategias
  • Posiciones en divisas desde 1 pip
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Características

Depósito mín.: 200 $
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Retirar fondos: 1 día trámite. 1-8 de ingreso (según forma de pago)

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AvaTrade

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Fundación: 2006
Regulado y registrado por: CySEC, ASIC, FSC (Islas Vírgenes Británicas), FSA de Japón, Banco Central de Irlanda, CNMV...
Oficinas: Irlanda, Chipre, Polonia, Australia, Japón...

Ventajas

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  • Trading automático y Expert Advisors
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Características

Depósito mín.: 100 €
Pares ofrecidos: + 50
Apalancamiento: 1:30
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XTB

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Fundación: 2002
Regulado y registrado por: KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM…
Oficinas: Reino Unido, España, Francia, República Checa, Portugal, Alemania…

Ventajas

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Características

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Consejos básicos para hacer trading en Forex o el mercado de divisas

Si estás pensando empezar a invertir, tendrás muchas dudas sobre cómo adentrarte en el mercado de divisas. Existen una serie de puntos que no debes pasar por alto y que se explican a continuación:

  1. Formación. El mercado de divisas es muy complejo, para evitar pérdidas innecesarias es mejor que te formes y te informes de cómo funciona y todos los elementos que tienes que analizar para dominarlo.

  1. Elige un buen bróker. Seleccionar un bróker de calidad y confianza puede ser un factor clave en la inversión. Además de en la confianza que proporciona deberás fijarte en los costes que tendrás que asumir y en la operativa que permite llevar

  1. Crea una estrategia y adhiérete a ella. Para poder tener éxito en el mercado tendrás que tener una estrategia muy definida: qué variables vas a analizar, en qué momento vas a entrar en el mercado, cuánto tiempo quieres permanecer invertido, las pérdidas que estás dispuesto a soportar… Es muy importante que intentes seguir el plan incluso cuando las cosas no están saliendo como esperas, si tu estrategia es válida dará sus frutos.

  1. Cuidado con el apalancamiento. Aunque resulte muy atractivo pensar cómo puedes aumentar tus beneficios rápidamente, debes tener siempre en cuenta que también funciona a la inversa: las pérdidas también serán más pronunciadas.

  1. Limita el riesgo. Relacionado con el punto anterior, es muy importante que conozcas las pérdidas que puedes soportar y actúes en consecuencia. Existen varias maneras de limitar las pérdidas, entre las cuales la más conocida seguramente sea el stop loss.

Conceptos básicos del  trading de Forex

Si acabas de iniciarte en el Forex, habrás leído palabras que no conocías y que son básicas para adentrarte en este mundo. No desesperes, a continuación te explicamos las más relevantes.

  • Divisa base o principal: es la primera que aparece en un par de divisas. En EUR/USD la divisa base sería EUR. En este caso, el euro tendría el valor de 1, y EUR/USD indicaría cuántos dólares hacen falta para adquirir 1 euro.

  • Divisa cotizada o secundaria: es la segunda que aparece en el par de divisas. En el par EUR/USD anteriormente mencionado, la divisa cotizada sería el dólar. Si tenemos EUR/USD = 1.2000, necesitarás 1,20 dólares para comprar 1 euro.

  • Pip o pipo: se utiliza para medir la variación en la cotización del activo. Cuando observes las cotizaciones de los tipos de cambio verás que tienen cuatro decimales, el pip suele ser el cambio en el cuarto decimal, por lo que si una cotización pasa de 1.0674 a 1.0675 diremos que ha subido un pip.

  • Ask: precio que el inversor paga por comprar el par. Suele ser el precio más bajo al que el vendedor desea vender.

  • Bid: es el precio al que el inversor quiere vender. Suele ser el precio más alto al que el comprador está dispuesto a comprar.

  • Spread u horquilla: es la diferencia entre bid y ask. Deberás fijarte muy bien en su valor ya que supondrá el coste de la transacción. Préstale especial atención a este concepto cuando el bróker no te cobre comisiones por la operación porque es posible que este coste esté encubierto aquí.

  • Lote: unidad estándar y prefijada que indica el número de unidades de la divisa base del par que se van a comprar o vender (suelen ser 100.000 unidades).

  • Apalancamiento: te permitirá invertir con un capital más grande que el que dispones por tus fondos propios. De esta manera puedes conseguir más beneficios si el mercado está a tu favor, pero tus pérdidas también serán mayores si está en tu contra. Puede variar en función del bróker o del tipo de cuenta que elijas.

  • Margen: estrechamente ligado al apalancamiento. Cuando quieras abrir una posición apalancada necesitarás realizar un depósito que sirva como garantía por el dinero que el bróker te está "prestando" y que te permita mantenerla. En caso de que nuestra inversión no esté yendo bien, el bróker puede hacernos una "Margin call" para avisar de que el margen de nuestra cuenta se está agotando y pueden dejar de cubrir el riesgo de la posición abierta. En este caso podremos aportar más dinero que sirva como garantía o permitir que el bróker cierre la posición con beneficios o pérdidas.

¿Qué son los pares de divisas?

Al hacer trading de Forex las divisas suelen cotizarse como pares, se compra una divisa y se vende otra. Como ya se ha explicado la primera divisa en el par, por ejemplo, EUR/USD es la divisa base o principal (EUR), mientras que USD sería la divisa cotizada o secundaria.

Existe una clasificación que diferencia a los pares de divisas:

  • Pares de divisas mayores: son los más populares, se componen por EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF. Todos los pares incluyen el dólar (USD).

  • Pares de divisas cruzados o menores: contienen las divisas mayores que no son el dólar (USD): EUR/GBP, GBP/JPY, CHF/GBP.

  • Pares de divisas exóticos: suponen un bajo porcentaje de las operaciones y suelen incluir una divisa mayor frente a otra de una economía en desarrollo, USD/PLN, GBP/MXN, EUR/CZK.

Ventajas del trading en Forex

  • Liquidez del mercado y volumen elevado de operaciones
  • Mercado global en el que operar las 24 horas del día
  • Negociar cualquier divisa del mundo
  • Abrir posiciones en largo o en corto
  • Permite ganar dinero si utilizas el apalancamiento con buen criterio

  • Operaciones a corto plazo que permiten obtener beneficios rápidamente

Desventajas del trading en Forex

  • Alta volatilidad de algunas divisas
  • Mercado competitivo y agresivo para inversores no expertos

  • Necesitas encontrar un bróker regulado por organismos competentes

  • El apalancamiento mal utilizado puede hacerte perder dinero rápidamente

¿Qué elementos afectan al mercado de divisas?

Para poder invertir correctamente en cualquier tipo de mercado necesitas estar muy atento a los diversos factores que pueden alterar los precios. En el Forex ocurre lo mismo. Al ser un mercado global, los inversores tendrán que estar pendientes de las diferentes situaciones políticas y económicas que ocurran en el mundo, especialmente de las que afecten a los pares en los que quiere invertir.

  • Estabilidad económica: al ser un mercado global no existen fronteras para la inversión, los inversores buscan economías estables y fuertes en las que depositar su dinero. Una crisis económica o un desastre natural, pueden debilitar una economía y también su moneda. Algunos de los datos que pueden afectar a dicha estabilidad son:

Producto interior bruto: indica la riqueza que genera un país mediante su producción anual de bienes y servicios.

Tasas de ocupación y desempleo: afecta al crecimiento económico, por lo tanto también afecta a la fuerza de la economía. Puede modificar los hábitos de consumo y de ahorro.

Importaciones y exportaciones: para una nación suele ser positivo que las exportaciones sean mayores que las importaciones, ya que indicará que hay una alta demanda de bienes y, por lo tanto, también de su divisa.

Inflación: si los precios de una economía suben, los ciudadanos pierden poder adquisitivo. En casos extremos generaría inestabilidad económica y provocaría la devaluación de la divisa.

  • Estabilidad política: una guerra, rebeliones, dificultad para formar un gobierno… son factores que pueden hacer huir el capital hacia otras divisas con más estabilidad. Algunos de los actores que pueden afectar a la estabilidad política son:

Bancos centrales: toman medidas que afectan a la política monetaria. Afectan al crecimiento de la economía, a la oferta de divisas, al tipo de interés… Todos estos factores son decisivos sobre las variaciones de las divisas.

Gobiernos: afectan a la política económica de un país intentando proporcionar estabilidad y crecimiento. Actúan sobre los impuestos, el empleo, la inflación, el gasto público… Elementos que hacen prosperar o fracasar la economía de una nación y que, sin duda, se reflejará en su divisa.

  • Confianza en el mercado: suele ser consecuencia de los puntos anteriores, junto a las noticias que surgen sobre la nación en cuestión. Los inversores serán más proclives a invertir su dinero en una moneda si creen que la situación de la nación a la que representa será buena.

Debes tener en cuenta que al invertir en el mercado de divisas lo haces por pares, por lo tanto tendrás que estudiar la situación de las dos divisas que te afecten. Estudia su situación y cómo pueden apreciarse o depreciarse en consecuencia para invertir de la manera correcta.

¿Cómo puedo analizar el mercado de divisas?

Para llevar a cabo cualquier tipo de estrategia, primero tendrás que analizar la situación en la que se encuentra la economía o la moneda en la que vas a invertir.

Esto suele llevarse a cabo mediante el análisis fundamental y el análisis técnico. Sin duda, en el Forex, el análisis técnico es el más utilizado de ambos, pero el análisis fundamental también puede ser muy útil.

  • Análisis fundamental: en Forex, el análisis fundamental se utiliza para conocer los diversos factores económicos que pueden afectar a las monedas como puede ser: el desempleo, la tasa de interés, la inflación, el producto interior bruto, el índice de precios de consumo… Te será más sencillo estar al día de estos datos si accedes a los calendarios económicos de los lugares que te interesan. También tendrás que prestar atención a las noticias, porque muchas veces anticipan ligeramente la situación de una economía

  • Análisis técnico: en los mercados de divisas, el análisis técnico ayuda a conocer las tendencias en el precio. Principalmente consiste en el análisis de gráficos en los que se tiene en cuenta el precio y el volumen negociado. Pero también puede considerarse como un análisis estadístico que proporciona datos calculados mediante diferentes fórmulas matemáticas. Para intentar predecir las tendencias los inversores utilizan indicadores técnicos como las medias móviles, las bandas de Bollinger, el RSI, MACD

Investiga los diferentes indicadores, las figuras que se forman en los gráficos, los cambios de tendencia… y mantente informado sobre los últimos acontecimientos políticos y económicos para formar la estrategia de inversión que mejor te funcione.

¿Cómo escoger el mejor bróker para hacer trading en Forex?

Para poder operar en el mercado de divisas necesitarás un intermediario que te permita hacerlo. A este intermediario se le llama bróker o plataforma de inversión, y hay tantos en el mercado que puedes verte sobrepasado por las diferentes ofertas. A continuación podrás consultar algunos de los aspectos clave a tener en cuenta para decantarte por uno u otro.

  1. Regulación: permite que los inversores sepan que su dinero está a salvo y asegura la legalidad de las operaciones llevadas a cabo, en otras palabras: los inversores saben que pueden confiar en su bróker. Las normativas suelen ser muy estrictas para proteger el dinero depositado por los inversores. La autoridad competente en España sería la CNMV, mientras que en Alemania encontraríamos la BAFIN o la FCA en Reino Unido.

  1. Tipos de cuentas: según las operaciones que vayas a llevar a cabo te conviene un tipo de cuenta u otra. Deberás fijarte en el depósito mínimo que solicitan, el tamaño del contrato (lote), el número de órdenes abiertas que permiten, las comisiones que aplican…

  1. Comisiones: será el coste que tengan tus operaciones. Conviene que estudies bien qué comisiones o tarifas aplica tu bróker para maximizar los beneficios que obtienes con tus operaciones. Algunos pueden cobrarte una comisión por operación, por mantener tus posiciones abiertas durante un periodo de tiempo, por conversión de divisas… Aunque la más común es la aplicada por los spreads, explicado anteriormente.

  1. Apalancamiento: permite que el inversor destine a una inversión un capital mayor del que realmente posee. Puede que tus fondos propios tengan un valor de 1.000, pero el bróker permite que el tamaño de tu posición sea de 5.000, se realiza este "préstamo" para que, quizá, los inversores puedan tener unos beneficios mayores más rápidamente. Hay que tener cuidado con el apalancamiento ya que funciona de la misma manera con las pérdidas y puedes perder tu dinero con facilidad.

  1. Herramientas de inversión: muchos brókeres ponen al alcance de los inversores herramientas que hacen que las operaciones sean mucho más sencillas y les ayudan a mantenerse al tanto de lo que ocurre en el mercado. Estas herramientas pueden ser análisis, la posibilidad de crear y analizar gráficas, obtener información en tiempo real…

  1. Formación: aunque no es algo determinante, es interesante que desde la plataforma se te ofrezca la posibilidad de mejorar tus habilidades y conocimientos para operar. Es un servicio que ofrecen la mayoría de plataformas a través de guías o cursos que suelen ser gratuitos.

¿Cómo abrir una cuenta Forex en un bróker?

Ahora que ya sabes en qué fijarte para elegir la mejor plataforma de inversión, es hora de que pases a la acción abriendo una cuenta. A continuación te detallamos los pasos a seguir.

Al visitar la página web del bróker verás que puedes seleccionar entre abrir una cuenta demo para ver cómo funciona o abrir una cuenta real para comenzar a operar.

Después tendrás que rellenar tus datos personales y, si se te pide, también tendrás que escoger tus preferencias de inversión: tamaño de la cuenta, posibilidad de apalancamiento, divisa en la que operar…

Desde la aprobación de las nuevas normativas de los organismos reguladores, muchos suelen informar sobre el nivel de riesgo y pueden preguntarte sobre tu aversión a él y sobre tus conocimientos o experiencia en la inversión.

También es posible que se te pida información sobre tu nivel de estudios, profesión, ingresos… Estos datos ayudan a estudiar tu perfil y a determinar, junto a la experiencia en inversiones y la aversión al riesgo, si algunos tipos de inversión podrían ser adecuados o no.

Tras aceptar los términos legales y el resto de condiciones para contratar tu cuenta se te solicitarán los documentos necesarios para verificar tu identidad y residencia.

Por último, debes realizar un depósito mediante transferencia bancaria o utilizando alguna plataforma de pago. Podrás comenzar a invertir una vez que el dinero esté en tu cuenta.

En conclusión

Invertir en el mercado de divisas puede ser algo apasionante si lo haces de la mano de un bróker regulado bajo unas directivas que garanticen la seguridad de los fondos que depositas y con su actividad supervisada. Si quieres encontrar el mejor bróker para invertir en Forex, haz clic a continuación.

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